ÐÏà¡±á>þÿ :<þÿÿÿ56789ÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿì¥Áq` ð¿TÎbjbjqPqP <>::ÍTÿÿÿÿÿÿ¤¤¤¤¤¤¤¤¸ÀÙÀÙÀÙÀÙ<üÙì¸ßè¶ôÛôÛôÛôÛôÛ‹Þ‹Þ‹Þþçèèèèèè$•éhýë8$èu¤6àÞ|‹Þ6à6à$è¤¤ôÛôÛ™èìáìáìá6à¤ôÛ¤ôÛþçìá6àþçìáìá¤¤ìáôÛèÛðú5HºÊÀÙ6à¸ìá2âÌ¯è0ßèìá5ìîàô5ììáìá"5ì¤â$‹ÞhóÞJìá=ß<yß½‹Þ‹Þ‹Þ$è$èâá ‹Þ‹Þ‹Þßè6à6à6à6à¸¸¸$kÜnäj¸¸¸Ün¸¸¸¤¤¤¤¤¤ÿÿÿÿTHÔNG T¯ CæA NGÂN HÀNG NHÀ N¯ÚC SÐ 06/2010/TT-NHNN NGÀY 26 THÁNG 02 NM 2010 H¯ÚNG DªN VÀ TÔ CHèC, QU¢N TRÊ, IÀU HÀNH, VÐN IÀU LÆ, CHUYÂN NH¯âNG CÔ PH¦N, BÔ SUNG, SìA ÔI GI¤Y PHÉP, IÀU LÆ CæA NGÂN HÀNG TH¯ NG M I Cn cé Lut Ngân hàng Nhà n°Ûc ViÇt Nam nm 1997, Lut sía Õi, bÕ sung mÙt sÑ iÁu cça Lut Ngân hàng Nhà n°Ûc ViÇt Nam nm 2003; Cn cé Lut các tÕ chéc tín dång nm 1997, Lut sía Õi, bÕ sung mÙt sÑ iÁu cça Lut các tÕ chéc tín dång nm 2004; Cn cé Lut Doanh nghiÇp nm 2005; Cn cé NghË Ënh sÑ 96/2008/N-CP ngày 26/8/2008 cça Chính phç quy Ënh chéc nng, nhiÇm vå, quyÁn h¡n và c¡ c¥u tÕ chéc cça Ngân hàng Nhà n°Ûc ViÇt Nam; Cn cé NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 cça Chính phç vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng cça ngân hàng th°¡ng m¡i; Ngân hàng Nhà n°Ûc ViÇt Nam (sau ây gÍi là Ngân hàng Nhà n°Ûc) h°Ûng d«n thñc hiÇn các v¥n Á vÁ tÕ chéc, qu£n trË, iÁu hành, vÑn iÁu lÇ, chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n, bÕ sung, sía Õi Gi¥y phép, iÁu lÇ cça ngân hàng th°¡ng m¡i, nh° sau: Ch°¡ng I NHîNG QUY ÊNH CHUNG iÁu 1. Ph¡m vi iÁu chÉnh 1. Thông t° này h°Ûng d«n chi ti¿t vÁ tÕ chéc, qu£n trË, iÁu hành, vÑn iÁu lÇ, chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n, bÕ sung, sía Õi Gi¥y phép, iÁu lÇ cça ngân hàng th°¡ng m¡i quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng cça ngân hàng th°¡ng m¡i (sau ây gÍi là NghË Ënh sÑ 59). 2. Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i liên doanh và ngân hàng th°¡ng m¡i 100% vÑn n°Ûc ngoài; áp dång các quy Ënh t¡i Thông t° này Ñi vÛi nhïng v¥n Á không °ãc quy Ënh t¡i Thông t° sÑ 03/2007/TT-NHNN ngày 05/6/2007 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc h°Ûng d«n thñc hiÇn NghË Ënh sÑ 22/2006/N-CP ngày 28/02/2006 cça Chính phç vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng cça chi nhánh ngân hàng n°Ûc ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài, vn phòng ¡i diÇn cça tÕ chéc tín dång n°Ûc ngoài t¡i ViÇt Nam. iÁu 2. Ñi t°ãng áp dång 1. Các ngân hàng th°¡ng m¡i (sau ây gÍi là ngân hàng); 2. Các tÕ chéc, cá nhân có liên quan ¿n tÕ chéc và ho¡t Ùng cça ngân hàng quy Ënh t¡i iÁu 1 Thông t° này. iÁu 3. Nguyên t¯c lp và gíi hÓ s¡ 1. HÓ s¡ ph£i °ãc lp b±ng ti¿ng ViÇt Nam. Các b£n sao ti¿ng ViÇt và các b£n dËch të ti¿ng Anh ra ti¿ng ViÇt ph£i °ãc c¡ quan có th©m quyÁn chéng thñc theo quy Ënh cça pháp lut. 2. Vn b£n Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun, chu©n y vÁ các v¥n Á liên quan quy Ënh t¡i Thông t° này do Chç tËch HÙi Óng qu£n trË ho·c ng°Ýi ¡i diÇn theo pháp lut cça ngân hàng ký. Tr°Ýng hãp Chç tËch HÙi Óng qu£n trË ho·c ng°Ýi ¡i diÇn theo pháp lut çy quyÁn cho ng°Ýi khác ký, hÓ s¡ ph£i có vn b£n çy quyÁn °ãc lp phù hãp vÛi quy Ënh cça pháp lut. Ng°Ýi ký vn b£n chËu trách nhiÇm vÁ tính chính xác, trung thñc cça hÓ s¡. 3. HÓ s¡ cça ngân hàng °ãc gíi tÛi Ngân hàng Nhà n°Ûc, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh b±ng mÙt trong các hình théc: gíi trñc ti¿p; gíi qua °Ýng b°u iÇn; gíi qua fax ho·c th° iÇn tí (có iÇn tho¡i xác nhn), sau ó nÙp hÓ s¡ gÑc cho Ngân hàng Nhà n°Ûc Ã kiÃm tra và l°u. Ch°¡ng II CÁC QUY ÊNH VÀ TÔ CHèC, QU¢N TRÊ, IÀU HÀNH Måc 1 TRä SÞ CHÍNH CæA NGÂN HÀNG iÁu 4. Trå sß chính 1. Trå sß chính cça ngân hàng ph£i £m b£o ç iÁu kiÇn quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 5 Thông t° này. ViÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng ph£i °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun b±ng vn b£n tr°Ûc khi thñc hiÇn. 2. Tr°Ýng hãp ngân hàng có nhu c§u chuyÃn mÙt ho·c mÙt sÑ bÙ phn không giao dËch trñc ti¿p vÛi khách hàng ra ngoài trå sß chính ph£i £m b£o các iÁu kiÇn quy Ënh t¡i kho£n 2 iÁu 5 Thông t° này và thông báo cho Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng n¡i ngân hàng ·t trå sß chính (sau ây gÍi là Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh), C¡ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng (sau ây gÍi là C¡ quan Thanh tra, giám sát) trong thÝi h¡n tÑi thiÃu 15 ngày làm viÇc tr°Ûc khi thñc hiÇn. Tr°Ýng hãp ngân hàng chuyÃn mÙt sÑ bÙ phn không giao dËch trñc ti¿p vÛi khách hàng thuÙc trå sß chính sang Ëa iÃm khác n±m ngoài Ëa bàn tÉnh, thành phÑ n¡i ngân hàng ·t trå sß chính, ngân hàng Óng thÝi thông báo cho Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng n¡i ·t các bÙ phn ngoài trå sß chính trong cùng thÝi h¡n nêu trên. 3. Tr°Ýng hãp kh§n c¥p, x£y ra các sñ kiÇn b¥t kh£ kháng, ngân hàng °ãc phép chuyÃn trå sß ¿n Ëa iÃm mÛi Ã £m b£o ho¡t Ùng liên tåc, Õn Ënh. Trong thÝi gian tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày ngân hàng chuyÃn trå sß kh©n c¥p, ngân hàng có vn b£n thông báo cho Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh, C¡ quan Thanh tra, giám sát. Ëa iÃm này ph£i £m b£o các iÁu kiÇn tÑi thiÃu quy Ënh t¡i iÃm a Kho£n 1 iÁu 5 Thông t° này. Trong thÝi h¡n tÑi a 90 ngày kÃ të ngày chuyÃn Ëa iÃm kh©n c¥p, ngân hàng ph£i kh¯c phåc sñ cÑ, Õn Ënh ho¡t Ùng t¡i Ëa iÃm ·t trå sß ci, ho·c ti¿n hành các thç tåc Á nghË °ãc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính theo quy Ënh. iÁu 5. iÁu kiÇn Ñi vÛi trå sß chính 1. Ñi vÛi trå sß chính: a) Ph£i ß trên lãnh thÕ ViÇt Nam, t¡i mÙt Ëa chÉ xác Ënh có sÑ phòng (n¿u có), sÑ t§ng, tên tòa nhà (Ñi vÛi các tòa nhà vn phòng cho thuê), sÑ nhà, tên phÑ (ngõ phÑ) ho·c tên xã, ph°Ýng, thË tr¥n, huyÇn, qun, thË xã, thành phÑ trñc thuÙc tÉnh, tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng; sÑ iÇn tho¡i, sÑ Fax; trang thông tin iÇn tí cça ngân hàng (Ëa chÉ website). Tr°Ýng hãp ngân hàng ng ký ·t trå sß chính t¡i nhiÁu h¡n mÙt sÑ nhà ho·c tòa nhà có Ëa chÉ khác nhau, các sÑ nhà ho·c tòa nhà này ph£i liÁn kÁ nhau; b) áp éng các iÁu kiÇn vÁ an ninh; iÁu kiÇn, tiêu chu©n vÁ an toàn kho quù (tr°Ýng hãp ngân hàng ·t kho quù t¡i trå sß chính), l°u trï chéng të, phòng chÑng cháy nÕ theo quy Ënh cça pháp lut; c) Có hÇ thÑng thông tin qu£n lý k¿t nÑi trñc tuy¿n giïa trå sß chính v¡i các chi nhánh và các bÙ phn kinh doanh cça ngân hàng. 2. Tr°Ýng hãp ngân hàng có nhu c§u chuyÃn mÙt ho·c mÙt sÑ bÙ phn không giao dËch trñc ti¿p vÛi khách hàng thuÙc trå sß chính sang Ëa iÃm khác n±m ngoài trå sß chính, Ëa iÃm này ph£i áp éng các iÁu kiÇn sau ây: a) Ph£i ß trên lãnh thÕ ViÇt Nam, t¡i mÙt Ëa chÉ xác Ënh có sÑ phòng (n¿u có), sÑ t§ng, tên tòa nhà (Ñi vÛi các tòa nhà vn phòng cho thuê), sÑ nhà, tên phÑ (ngõ phÑ) ho·c tên xã, ph°Ýng, thË tr¥n, huyÇn, qun, thË xã, thành phÑ trñc thuÙc tÉnh, tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng; sÑ iÇn tho¡i; sÑ Fax; b) áp éng các iÁu kiÇn vÁ an ninh; iÁu kiÇn, tiêu chu©n vÁ l°u trï chéng të, phòng chÑng cháy nÕ và các quy Ënh khác có liên quan theo quy Ënh cça pháp lut Ñi vÛi các bÙ phn nghiÇp vå cå thÃ °ãc chuyÃn ra ngoài trå sß chính; c) Có hÇ thÑng thông tin qu£n lý k¿t nÑi trñc tuy¿n vÛi trå sß chính; d) T¡i Ëa iÃm này, ngân hàng không °ãc giao dËch và thñc hiÇn b¥t kó ho¡t Ùng kinh doanh, treo biÃn hiÇu ho·c các hình théc qu£ng cáo gây hiÃu l§m là ngân hàng có thêm Ëa iÃm giao dËch mÛi. ) Ngân hàng tñ chËu trách nhiÇm vÁ viÇc tÕ chéc thñc hiÇn và qu£n lý ho¡t Ùng cça các bÙ phn n±m ngoài trå sß chính theo úng quy Ënh cça pháp lut. iÁu 6. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính 1. Vn b£n cça ngân hàng Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính, trong ó ph£i có các nÙi dung tÑi thiÃu sau: a) Lý do và sñ c§n thi¿t thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính; b) Kh£ nng áp éng các iÁu kiÇn theo quy Ënh Ñi vÛi Ëa iÃm ·t trå sß dñ ki¿n chuyÃn ¿n; c) K¿ ho¡ch duy trì ho¡t Ùng kinh doanh trong thÝi gian chuyÃn trå sß Ã £m b£o tính liên tåc trong ho¡t Ùng cça ngân hàng. 2. NghË quy¿t cça ¡i hÙi Óng cÕ ông (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n); Quy¿t Ënh cça chç sß hïu (Ñi vÛi ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH mÙt thành viên), NghË quy¿t hÍp HÙi Óng qu£n trË (Ñi vÛi ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH hai thành viên trß lên) thông qua viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính; Óng thÝi thông qua viÇc sía Õi Gi¥y phép, iÁu lÇ ngân hàng vÁ v¥n Á này. 3. Vn b£n, tài liÇu chéng minh ngân hàng có quyÁn sí dång hãp pháp ho·c sß hïu hãp pháp Ñi vÛi trå sß chính t¡i Ëa iÃm mÛi. iÁu 7. Thç tåc ch¥p thun viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng 1. Tr°Ýng hãp ngân hàng thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính trên cùng Ëa bàn tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng: a) Ngân hàng lp hÓ s¡ (02 bÙ chính) theo quy Ënh t¡i iÁu 6 Thông t° này, gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh). b) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng quy Ënh t¡i iÃm a kho£n này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm th©m tra Ëa iÃm dñ ki¿n ·t trå sß chính cça ngân hàng, ánh giá viÇc ngân hàng áp éng các iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 5 Thông t° này; có vn b£n kèm 01 bÙ hÓ s¡ §y ç Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) xem xét, quy¿t Ënh. Tr°Ýng hãp xét th¥y hÓ s¡ và iÁu kiÇn ch°a £m b£o quy Ënh t¡i Thông t° này và quy Ënh cça pháp lut có liên quan, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n h°Ûng d«n ngân hàng thñc hiÇn úng quy Ënh cça pháp lut. c) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh và §y ç hÓ s¡ kèm theo nêu t¡i kho£n 2 iÁu này, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun ho·c không ch¥p thun Á nghË thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng; tr°Ýng hãp không ch¥p thun, vn b£n ph£i nêu rõ lý do. 2. Tr°Ýng hãp ngân hàng thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính sang Ëa bàn tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng khác: a) Ngân hàng lp hÓ s¡ (02 bÙ chính) theo quy Ënh t¡i iÁu 6 Thông t° này, gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). b) Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng nêu t¡i iÃm a kho£n này, Ngân hàng Nhà n°Ûc (C¡ quan Thanh tra, giám sát) có trách nhiÇm l¥y ý ki¿n b±ng vn b£n các ¡n vË sau: - Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh Ã có ý ki¿n vÁ Á nghË thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng; - Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh tÉnh, thành phÑ n¡i ngân hàng dñ ki¿n ·t trå sß chính mÛi (kèm 01 bÙ hÓ s¡ §y ç) Ã có ý ki¿n vÁ Á nghË chuyÃn trå sß cça ngân hàng; th©m tra Ëa iÃm dñ ki¿n ·t trå sß chính, ánh giá viÇc ngân hàng áp éng các iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 5 Thông t° này; - æy ban nhân dân tÉnh, thành phÑ trñc thuÙc trung °¡ng n¡i ngân hàng ang ·t trå sß chính và n¡i ngân hàng dñ ki¿n ·t trå sß chính mÛi Ã có ý ki¿n vÁ Á nghË thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng. c) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n cça Ngân hàng Nhà n°Ûc, các ¡n vË nêu trên có ý ki¿n vÁ Á nghË thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). d) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày, h¿t thÝi h¡n l¥y ý ki¿n theo quy Ënh t¡i iÃm c kho£n này, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun ho·c không ch¥p thun Á nghË cça ngân hàng; tr°Ýng hãp không ch¥p thun, vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. 3. Quy¿t Ënh cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc thay Õi Ëa iÃm trå sß chính là bÙ phn không tách rÝi cça Gi¥y phép cça ngân hàng; Óng thÝi là Quy¿t Ënh chu©n y viÇc sía Õi iÁu lÇ vÁ nÙi dung có liên quan ¿n viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính cça ngân hàng. 4. Sau khi °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun, ngân hàng thñc hiÇn viÇc thay Õi trå sß chính, gi£i quy¿t các ngh)a vå, quyÁn lãi Ñi vÛi các khách hàng, cá nhân, tÕ chéc có liên quan; thñc hiÇn các thç tåc ng ký kinh doanh, ng báo và các thç tåc khác có liên quan theo quy Ënh cça pháp lut vÁ viÇc thay Õi Ëa iÃm trå sß chính. 5. Trong thÝi h¡n 180 ngày kÃ të ngày có vn b£n ch¥p thun cça Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ viÇc thay Õi Ëa iÃm ·t trå sß chính, ngân hàng có vn b£n báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh (n¡i ngân hàng ·t trå sß chính tr°Ûc ây và n¡i ngân hàng ·t trå sß chính mÛi) và Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) kèm theo b£n sao Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh, b£n chåp trang báo có ng nÙi dung thông báo thay Õi Ëa iÃm. Måc 2 CÁC æY BAN CæA HØI ÒNG QU¢N TRÊ iÁu 8. C¡ c¥u tÕ chéc cça các æy ban cça HÙi Óng qu£n trË 1. HÙi Óng qu£n trË ph£i thành lp tÑi thiÃu hai æy ban theo quy Ënh t¡i kho£n 9 iÁu 16 NghË Ënh sÑ 59, gÓm æy ban vÁ v¥n Á qu£n lý rçi ro và æy ban vÁ v¥n Á nhân sñ. 2. M×i æy ban ph£i có tÑi thiÃu ba thành viên, gÓm Chç nhiÇm và các thành viên cça æy ban. MÙt thành viên HÙi Óng qu£n trË có thÃ là thành viên cça mÙt ho·c mÙt sÑ æy ban. Ñi vÛi các ngân hàng ã có thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp, æy ban vÁ v¥n Á qu£n lý rçi ro ph£i có tÑi thiÃu mÙt thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp. 3. Chç nhiÇm các æy ban ph£i là thành viên HÙi Óng qu£n trË. HÙi Óng qu£n trË quy¿t Ënh bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm Chç nhiÇm và các thành viên cça æy ban theo quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng. 4. Cn cé chéc nng và nhiÇm vå °ãc giao, æy ban có thÃ bao gÓm mÙt ho·c mÙt sÑ thành viên không ph£i là thành viên HÙi Óng qu£n trË (nh° chuyên gia t° v¥n Ùc lp, cán bÙ t¡i các bÙ phn chuyên môn cça ngân hàng ho·c các tr°Ýng hãp khác do HÙi Óng qu£n trË quy¿t Ënh). 5. HÙi Óng qu£n trË ph£i ban hành quy Ënh nÙi bÙ vÁ c¡ ch¿ làm viÇc và chéc nng, nhiÇm vå cça các æy ban nêu t¡i iÁu 9, iÁu 10 Thông t° này. Trong thÝi h¡n nm (05) ngày làm viÇc sau khi ban hành, HÙi Óng qu£n trË gíi các quy Ënh nÙi bÙ này tÛi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh và Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) Ã báo cáo. iÁu 9. C¡ ch¿ làm viÇc cça các æy ban cça HÙi Óng qu£n trË 1. Các æy ban là c¡ quan giúp viÇc cho HÙi Óng qu£n trË, có vai trò tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË vÁ viÇc thñc hiÇn nhiÇm vå, quyÁn h¡n cça HÙi Óng qu£n trË và thñc hiÇn mÙt sÑ nhiÇm vå do HÙi Óng qu£n trË phân công (n¿u có). 2. HÙi Óng qu£n trË quy Ënh cå thÃ c¡ ch¿ làm viÇc cça các æy ban, tÑi thiÃu gÓm các v¥n Á sau ây: - Các kó hÍp Ënh kó cça æy ban; - ViÇc hÍp b¥t th°Ýng cça æy ban; - ViÇc °a ra quy¿t Ënh cça æy ban; - C¡ ch¿ phán quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË Ñi vÛi các ý ki¿n Á xu¥t cça æy ban. iÁu 10. NhiÇm vå, chéc nng cça các æy ban 1. HÙi Óng qu£n trË có trách nhiÇm ban hành quy Ënh nÙi bÙ vÁ nhiÇm vå, chéc nng cça các æy ban. Quy Ënh này tÑi thiÃu bao gÓm các nÙi dung: viÇc thành lp, chéc nng, nhiÇm vå, sÑ l°ãng thành viên cå thÃ cça tëng æy ban, trách nhiÇm cça tëng thành viên trong æy ban. Chéc nng, nhiÇm vå cça æy ban vÁ v¥n Á qu£n lý rçi ro và æy ban vÁ v¥n Á nhân sñ bao gÓm tÑi thiÃu nhïng nÙi dung nêu t¡i kho£n 2 và kho£n 3 iÁu này. 2. Chéc nng, nhiÇm vå cça æy ban vÁ v¥n Á qu£n lý rçi ro: a) Tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË trong viÇc ban hành các quy trình, chính sách thuÙc th©m quyÁn cça mình liên quan ¿n qu£n trË rçi ro trong ho¡t Ùng ngân hàng theo quy Ënh cça pháp lut và iÁu lÇ ngân hàng. b) Phân tích, °a ra nhïng c£nh báo vÁ méc Ù an toàn cça ngân hàng tr°Ûc nhïng nguy c¡, tiÁm ©n rçi ro có thÃ £nh h°ßng và biÇn pháp phòng ngëa Ñi vÛi các rçi ro này trong ng¯n h¡n cing nh° dài h¡n. c) Xem xét, ánh giá tính phù hãp và hiÇu qu£ cça các quy trình, chính sách qu£n trË rçi ro hiÇn hành cça ngân hàng Ã °a các khuy¿n nghË, Á xu¥t Ñi vÛi HÙi Óng qu£n trË vÁ nhïng yêu c§u c§n thay Õi quy trình, chính sách hiÇn hành, chi¿n l°ãc ho¡t Ùng. d) Tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË trong viÇc quy¿t Ënh phê duyÇt các kho£n §u t°, các giao dËch có liên quan, chính sách qu£n trË và ph°¡ng án xí lý rçi ro trong ph¡m vi chéc nng, nhiÇm vå do HÙi Óng qu£n trË giao. 3. Chéc nng, nhiÇm vå cça æy ban vÁ v¥n Á nhân sñ: a) Tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË vÁ quy mô và c¡ c¥u HÙi Óng qu£n trË, Ng°Ýi iÁu hành phù hãp vÛi quy mô ho¡t Ùng và chi¿n l°ãc phát triÃn cça ngân hàng. b) Tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË xí lý các v¥n Á vÁ nhân sñ phát sinh trong quá trình ti¿n hành các thç tåc b§u, bÕ nhiÇm, bãi nhiÇm, miÅn nhiÇm các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát và Ng°Ýi iÁu hành ngân hàng theo úng quy Ënh cça pháp lut và iÁu lÇ ngân hàng. c) Nghiên céu, tham m°u cho HÙi Óng qu£n trË trong viÇc ban hành các quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng thuÙc th©m quyÁn cça HÙi Óng qu£n trË vÁ ch¿ Ù tiÁn l°¡ng, thù lao, tiÁn th°ßng, quy ch¿ tuyÃn chÍn nhân sñ, ào t¡o và các chính sách ãi ngÙ khác Ñi vÛi Ng°Ýi iÁu hành, các cán bÙ, nhân viên cça ngân hàng. Måc 3 CHU¨N Y, BÔ NHIÆM NHÂN Sð CæA NGÂN HÀNG TH¯ NG M I CÔ PH¦N iÁu 11. Quy trình, thç tåc b§u các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát 1. Tr°Ûc khi ti¿n hành hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông tÑi thiÃu ba m°¡i (30) ngày, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng ph£i thông báo cho các cÕ ông có quyÁn dñ hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông vÁ sÑ l°ãng thành viên dñ ki¿n °ãc b§u, bÕ sung vào HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát; trong ó dñ ki¿n sÑ l°ãng thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp (tr°Ýng hãp ch°a b§u thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp ho·c ch°a ç ít nh¥t 02 thành viên theo quy Ënh); Óng thÝi thông báo các iÁu kiÇn, tiêu chu©n ph£i áp éng Ñi vÛi các chéc danh °ãc b§u Ã các cÕ ông Á cí ng°Ýi giï các chéc danh này theo quy Ënh cça pháp lut. 2. Trên c¡ sß danh sách Á cí cça các cÕ ông Ñi vÛi các chéc danh này, HÙi Óng qu£n trË th©m Ënh iÁu kiÇn, tiêu chu©n; lp Danh sách éng cí viên cho các chéc danh dñ ki¿n b§u. Tr°Ýng hãp các cÕ ông không Á cí ç sÑ l°ãng éng cí viên Ñi vÛi thành viên HÙi Óng qu£n trË (bao gÓm c£ thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp), thành viên Ban kiÃm soát ho·c các éng cí viên không £m b£o ç iÁu kiÇn, tiêu chu©n theo quy Ënh, HÙi Óng qu£n trË s½ Á cí éng cí viên bÕ sung, thay th¿ Ñi vÛi các chéc danh này. Ñi vÛi các éng cí viên không £m b£o iÁu kiÇn theo quy Ënh, HÙi Óng qu£n trË thông báo cho cÕ ông ho·c nhóm cÕ ông Á cí cça éng cí viên này bi¿t rõ lý do. 3. Sau khi lp Danh sách éng cí viên, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh xem xét, ch¥p thun Danh sách này. 4. ¡i hÙi Óng cÕ ông quy¿t Ënh sÑ l°ãng thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát °ãc b§u và ti¿n hành b§u nhïng ng°Ýi có tên trong Danh sách éng cí viên ã °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ch¥p thun t¡i kho£n 3 iÁu này. Ngân hàng có thÃ lp danh sách Á cí và ti¿n hành b§u riêng thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp. Trong tr°Ýng hãp này, viÇc b§u thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp °ãc ti¿n hành nh° viÇc b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË khác. 5. Thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban KiÃm soát b¯t §u thñc hiÇn nhiÇm vå kÃ të khi ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các chéc danh này và ti¿p qu£n công viÇc; ph£i chËu trách nhiÇm cá nhân Ñi vÛi nhiÇm vå cça mình trong thÝi gian °¡ng nhiÇm. iÁu 12. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun Danh sách éng cí viên làm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát 1. Vn b£n cça ngân hàng Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun Danh sách éng cí viên, trong ó ph£i có các nÙi dung chç y¿u sau: a) Lý do cça viÇc b§u, bÕ sung thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát; b) Xác nhn các éng cí viên £m b£o ç tiêu chu©n, iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59. 2. NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË phê duyÇt Danh sách éng cí viên. Tr°Ýng hãp b§u bÕ sung thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, trong NghË quy¿t nêu rõ sÑ l°ãng thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát dñ ki¿n b§u bÕ sung; 3. Danh sách éng cí viên làm thành viên HÙi Óng qu£n trË (trong ó nêu rõ éng cí viên chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp, n¿u có), thành viên Ban kiÃm soát, trong ó ph£i có mÙt sÑ nÙi dung chç y¿u sau: HÍ và tên, các chéc danh hiÇn t¡i, chéc danh dñ ki¿n t¡i ngân hàng, tóm t¯t viÇc áp éng các iÁu kiÇn, tiêu chu©n Ñi vÛi tëng éng cí viên theo quy Ënh t¡i NghË Ënh 59. 4. Lý lËch cá nhân (theo m«u t¡i Phå låc sÑ 1 Thông t° này), Phi¿u lý lËch t° pháp cça éng cí viên. 5. B£n sao các vn b±ng chéng minh trình Ù chuyên môn cça các éng cí viên theo quy Ënh. 6. Báo cáo công khai lãi ích liên quan cça các éng cí viên theo quy Ënh t¡i iÁu 27 NghË Ënh 59. 7. Vn b£n cça HÙi Óng qu£n trË tÕ chéc tín dång khác vÁ viÇc ch¥p thun ng°Ýi qu£n lý t¡i ¡n vË mình °ãc tham gia làm thành viên HÙi Óng qu£n trË cça ngân hàng (trong tr°Ýng hãp ng°Ýi °ãc Á cí là thành viên HÙi Óng qu£n trË cça tÕ chéc tín dång khác). 8. B£n khai ng°Ýi có liên quan Ñi vÛi các éng cí viên theo quy Ënh t¡i kho£n 9 iÁu 5 NghË Ënh sÑ 59 (theo m«u t¡i Phå låc sÑ 2 Thông t° này); 9. Các vn b£n khác chéng minh éng cí viên ç các iÁu kiÇn, tiêu chu©n theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59 (n¿u có). 10. Tr°Ýng hãp ng°Ýi °ãc b§u không có quÑc tËch ViÇt Nam, ngoài các vn b£n nêu trên, hÓ s¡ còn bao gÓm Phi¿u Lý lËch t° pháp (ho·c vn b£n có giá trË t°¡ng °¡ng) do c¡ quan có th©m quyÁn cça n°Ûc mà ng°Ýi n°Ûc ngoài c° trú tr°Ûc khi ¿n ViÇt Nam c¥p. Phi¿u này ph£i °ãc hãp pháp hóa lãnh sñ. Tr°Ýng hãp ng°Ýi n°Ûc ngoài hiÇn ã c° trú t¡i ViÇt Nam të ç 06 tháng trß lên thì Phi¿u lý lËch t° pháp do Sß T° pháp cça ViÇt Nam n¡i ng°Ýi n°Ûc ngoài ang c° trú c¥p. iÁu 13. Quy trình, thç tåc ch¥p thun Danh sách éng cí viên làm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát 1. Trong thÝi h¡n tÑi thiÃu m°Ýi (10) ngày làm viÇc tr°Ûc khi ti¿n hành hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, ngân hàng lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh t¡i iÁu 12 Thông t° này gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh), Á nghË ch¥p thun Danh sách éng cí viên. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a b£y (07) ngày làm viÇc, kÃ të ngày ti¿p nhn §y ç hÓ s¡ nêu t¡i kho£n 1 iÁu này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm xem xét, th©m tra thç tåc, hÓ s¡, iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59 và Thông t° này. Tr°Ýng hãp hÓ s¡ £m b£o các iÁu kiÇn theo quy Ënh, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n ch¥p thun Danh sách éng cí viên theo Á nghË; Óng thÝi gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) Ã báo cáo. Tr°Ýng hãp xét th¥y hÓ s¡ và iÁu kiÇn ch°a £m b£o quy Ënh t¡i Thông t° này và quy Ënh cça pháp lut có liên quan, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n h°Ûng d«n ngân hàng thñc hiÇn úng quy Ënh cça pháp lut. iÁu 14. Quy trình, thç tåc chu©n y chéc danh Chç tËch và thành viên HÙi Óng qu£n trË, Tr°ßng ban và thành viên Ban kiÃm soát 1. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, ngân hàng hoàn t¥t các thç tåc b§u, phân công các chéc danh trong HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát; HÙi Óng qu£n trË có vn b£n và hÓ s¡ kèm theo Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) chu©n y chéc danh Chç tËch và các thành viên HÙi Óng qu£n trË, Tr°ßng ban và các thành viên Ban KiÃm soát. HÓ s¡ kèm theo bao gÓm: a) Biên b£n hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát; b) NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË, NghË quy¿t cça Ban kiÃm soát vÁ viÇc b§u, phân công các chéc danh trong HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát (n¿u có). c) Các vn b£n nêu të kho£n 4 ¿n kho£n 10 iÁu 12 Thông t° này Ñi vÛi các thành viên trúng cí. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc, kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça Ngân hàng, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n quy¿t Ënh vÁ viÇc chu©n y viÇc b§u các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát theo Á nghË cça ngân hàng. Tr°Ýng hãp ThÑng Ñc không chu©n y ho·c yêu c§u bÕ sung hÓ s¡, vn b£n ph£i nêu rõ lý do. 3. Trong thÝi h¡n tÑi a 30 ngày kÃ të ngày ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ký vn b£n yêu c§u bÕ sung hÓ s¡, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng có trách nhiÇm hoàn chÉnh hÓ s¡ gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc. Tr°Ýng hãp HÙi Óng qu£n trË không thñc hiÇn viÇc bÕ sung hÓ s¡ úng thÝi h¡n, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n không chu©n y Ñi vÛi các tr°Ýng hãp không bÕ sung §y ç hÓ s¡ theo yêu c§u. 4. KÃ të thÝi iÃm nhn °ãc vn b£n cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc không chu©n y các chéc danh theo Á nghË cça ngân hàng, thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát liên quan s½ không °ãc ti¿p tåc thñc hiÇn nhiÇm vå cça các chéc danh ó. 5. Ñi vÛi các tr°Ýng hãp nêu t¡i kho£n 4 iÁu này, Ngân hàng ph£i ti¿n hành các thç tåc b§u bÕ sung thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát n¿u không £m b£o sÑ l°ãng thành viên theo quy Ënh. iÁu 15. HÓ s¡, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc chu©n y viÇc bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc 1. Tr°Ûc khi bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n kèm hÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ch¥p thun nhân sñ dñ ki¿n bÕ nhiÇm làm TÕng giám Ñc, trong ó ph£i có tÑi thiÃu các nÙi dung: lý do bÕ nhiÇm; xác nhn ng°Ýi °ãc bÕ nhiÇm chéc danh TÕng giám Ñc £m b£o ç các tiêu chu©n, iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59. HÓ s¡ kèm theo bao gÓm: a) Vn b£n thÏa thun nguyên t¯c giïa ngân hàng và ng°Ýi °ãc dñ ki¿n bÕ nhiÇm làm TÕng giám Ñc vÁ viÇc ng°Ýi này £m nhiÇm chéc vå TÕng giám Ñc t¡i ngân hàng, trong ó nêu rõ thÝi h¡n £m nhiÇm chéc danh TÕng giám Ñc. b) Các vn b£n nêu t¡i kho£n 4, 5, 6, 8 và 9 iÁu 12 Thông t° này Ñi vÛi ng°Ýi °ãc dñ ki¿n bÕ nhiÇm làm TÕng giám Ñc. c) Tr°Ýng hãp ng°Ýi °ãc bÕ nhiÇm là ng°Ýi không có quÑc tËch ViÇt Nam, ngoài các vn b£n nêu trên, hÓ s¡ còn bao gÓm: - Phi¿u Lý lËch t° pháp quy Ënh t¡i kho£n 10 iÁu 12 Thông t° này; - HÙ chi¿u còn hiÇu lñc ít nh¥t 06 tháng kÃ të ngày nÙp hÓ s¡ và các vn b£n chéng minh ng°Ýi này s½ °ãc c° trú và làm viÇc t¡i ViÇt Nam n¿u °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc, kÃ të ngày ti¿p nhn §y ç hÓ s¡ nêu t¡i kho£n 1 iÁu này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm xem xét, th©m Ënh hÓ s¡, iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 59 và Thông t° này. Tr°Ýng hãp £m b£o iÁu kiÇn theo quy Ënh, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n ch¥p thun nhân sñ dñ ki¿n bÕ nhiÇm làm TÕng giám Ñc theo Á nghË; Óng thÝi gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) Ã báo cáo. Tr°Ýng hãp xét th¥y hÓ s¡ và iÁu kiÇn ch°a £m b£o quy Ënh t¡i Thông t° này và quy Ënh cça pháp lut có liên quan. Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n không ch¥p thun (nêu rõ lý do) ho·c h°Ûng d«n ngân hàng thñc hiÇn úng quy Ënh cça pháp lut. 3. Sau khi có vn b£n ch¥p thun nguyên t¯c cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng ra quy¿t Ënh bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc. 4. TÕng giám Ñc b¯t §u thñc hiÇn nhiÇm vå khi HÙi Óng qu£n trË có quy¿t Ënh bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc và ti¿p qu£n công viÇc; ph£i chËu trách nhiÇm cá nhân Ñi vÛi nhiÇm vå cça mình trong thÝi gian °¡ng nhiÇm. 5. Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n và hÓ s¡ kèm theo Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) chu©n y chéc danh TÕng giám Ñc. HÓ s¡ kèm theo bao gÓm: a) NghË quy¿t HÙi Óng qu£n trË vÁ viÇc bÕ nhiÇm chéc danh TÕng Giám Ñc mÛi; b) Các vn b£n nêu t¡i iÃm a, b, c kho£n 1 iÁu này; 6. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc, kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça Ngân hàng, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n quy¿t Ënh vÁ viÇc chu©n y chéc danh TÕng giám Ñc theo Á nghË cça ngân hàng. Tr°Ýng hãp ThÑng Ñc ch°a chu©n y ho·c không chu©n y, vn b£n nêu rõ lý do. 7. Tr°Ýng hãp ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc không chu©n y chéc danh TÕng giám Ñc theo Á nghË cça ngân hàng, TÕng giám Ñc °¡ng nhiÇm s½ không °ãc ti¿p tåc thñc hiÇn công viÇc kÃ të thÝi iÃm nhn °ãc vn b£n cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc không chu©n y viÇc bÕ nhiÇm này. 8. Tr°Ýng hãp TÕng giám Ñc °ãc tái bÕ nhiÇm, trong thÝi h¡n m°Ýi lm (15) ngày tr°Ûc khi h¿t nhiÇm kó TÕng giám Ñc, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n kèm NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË, báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc và Giám Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh vÁ viÇc bÕ nhiÇm l¡i. Quy¿t Ënh chu©n y chéc danh TÕng giám Ñc Ñi vÛi ng°Ýi °ãc bÕ nhiÇm l¡i ti¿p tåc có hiÇu lñc trong nhiÇm kó mÛi, trë tr°Ýng hãp ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n không chu©n y viÇc tái bÕ nhiÇm này ho·c TÕng giám Ñc bË m¥t t° cách °¡ng nhiên ho·c bË HÙi Óng qu£n trË miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm ho·c bË ình chÉ theo quy Ënh cça pháp lut hiÇn hành. Måc 4 CHU¨N Y, BÔ NHIÆM NHÂN Sð CæA NGÂN HÀNG TH¯ NG M I CÔ PH¦N DO NHÀ N¯ÚC SÞ HîU TRÊN 50% VÐN IÀU LÆ iÁu 16. Quy trình, thç tåc b§u, chu©n y các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc 1. Tr°Ûc khi ti¿n hành hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông tÑi thiÃu ba m°¡i (30) ngày, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng ph£i thông báo cho các cÕ ông có quyÁn dñ hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông vÁ sÑ l°ãng thành viên dñ ki¿n °ãc b§u, bÕ sung vào HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát; trong ó dñ ki¿n sÑ l°ãng thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp (tr°Ýng hãp ch°a b§u thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp ho·c ch°a ç ít nh¥t 02 thành viên theo quy Ënh); Óng thÝi thông báo các iÁu kiÇn, tiêu chu©n ph£i áp éng Ñi vÛi các chéc danh °ãc b§u Ã các cÕ ông Á cí ng°Ýi giï các chéc danh này theo quy Ënh cça pháp lut. 2. TÕng giám Ñc ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ ph£i là thành viên HÙi Óng qu£n trË và thành viên HÙi Óng qu£n trË này do ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc cí Ã tham gia éng cí (gÍi là thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc). 3. ViÇc chç sß hïu ph§n vÑn cça Nhà n°Ûc (¡i diÇn là ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc) cí ng°Ýi tham gia éng cí thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát °ãc thñc hiÇn theo quy Ënh hiÇn hành. 4. Trên c¡ sß danh sách Á cí cça các cÕ ông Ñi vÛi các chéc danh này, HÙi Óng qu£n trË th©m Ënh iÁu kiÇn, tiêu chu©n; lp Danh sách éng cí viên Ñi vÛi các chéc danh dñ ki¿n b§u. Tr°Ýng hãp các cÕ ông không Á cí ç sÑ l°ãng, éng cí viên Ñi vÛi thành viên HÙi Óng qu£n trË (bao gÓm c£ thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp), thành viên Ban kiÃm soát ho·c các éng cí viên không £m b£o ç iÁu kiÇn, tiêu chu©n theo quy Ënh, HÙi Óng qu£n trË s½ Á cí éng cí viên bÕ sung, thay th¿ Ñi vÛi các chéc danh này. Ñi vÛi các éng cí viên không £m b£o iÁu kiÇn theo quy Ënh, HÙi Óng qu£n trË thông báo cho cÕ ông ho·c nhóm cÕ ông Á cí cça éng cí viên này bi¿t rõ lý do. 5. Sau khi lp Danh sách éng cí viên, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Vå TÕ chéc cán bÙ) xem xét, ch¥p thun Danh sách này. HÓ s¡, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun Danh sách éng cí viên thñc hiÇn theo quy Ënh hiÇn hành vÁ công tác cán bÙ. 6. ¡i hÙi Óng cÕ ông quy¿t Ënh sÑ l°ãng thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát °ãc b§u và ti¿n hành b§u nhïng ng°Ýi có tên trong Danh sách éng cí viên ã °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun t¡i kho£n 4 iÁu này. Ngân hàng có thÃ lp danh sách Á cí và ti¿n hành b§u riêng thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp. Trong tr°Ýng hãp này, viÇc b§u thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp °ãc ti¿n hành nh° viÇc b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË khác. 7. Thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban KiÃm soát b¯t §u thñc hiÇn nhiÇm vå kÃ të khi ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các chéc danh này và ti¿p qu£n công viÇc; ph£i chËu trách nhiÇm cá nhân Ñi vÛi nhiÇm vå cça mình trong thÝi gian °¡ng nhiÇm. 8. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát, ngân hàng hoàn t¥t các thç tåc b§u, phân công các chéc danh trong HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát; HÙi Óng qu£n trË có vn b£n và hÓ s¡ kèm theo Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) chu©n y chéc danh Chç tËch và các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, Tr°ßng ban và các thành viên Ban KiÃm soát. HÓ s¡ kèm theo bao gÓm: a) Biên b£n hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát; b) NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË, NghË quy¿t cça Ban kiÃm soát vÁ viÇc b§u, phân công các chéc danh trong HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát (n¿u có). c) Các vn b£n nêu të kho£n 4 ¿n kho£n 10 iÁu 12 Thông t° này Ñi vÛi các thành viên trúng cí. 9. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc, kÃ të ngày ti¿p nhn §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng nêu t¡i kho£n 7 iÁu này, Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n quy¿t Ënh vÁ viÇc chu©n y các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát theo Á nghË cça ngân hàng. Tr°Ýng hãp ThÑng Ñc không chu©n y ho·c yêu c§u bÕ sung hÓ s¡, vn b£n ph£i nêu rõ lý do. 10. Quy trình ti¿p theo °ãc thñc hiÇn theo các quy Ënh t¡i kho£n 3, kho£n 4, kho£n 5 iÁu 14 Thông t° này. iÁu 17. HÓ s¡, thç tåc bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng HÙi Óng qu£n trË ngân hàng bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng sau khi có sñ phê duyÇt cça Ngân hàng Nhà n°Ûc. HÓ s¡, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc phê duyÇt thñc hiÇn theo quy Ënh hiÇn hành cça Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ công tác cán bÙ. Måc 5 CHU¨N Y, BÔ NHIÆM NHÂN Sð CæA NGÂN HÀNG TH¯ NG M I DO NHÀ N¯ÚC SÞ HîU 100% VÐN IÀU LÆ iÁu 18. Quy trình, thç tåc bÕ nhiÇm, chu©n y các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc, Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng 1. TÕng giám Ñc ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu 100% vÑn iÁu lÇ ph£i là thành viên HÙi Óng qu£n trË (gÍi là thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc). 2. ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban KiÃm soát, Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng. 3. Cn cé yêu c§u qu£n lý, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ra Quy¿t Ënh bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm ng°Ýi ¡i diÇn cho mình làm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát mà không c§n có ý ki¿n Á xu¥t cça HÙi Óng qu£n trË ngân hàng. 4. Trình tñ, thç tåc, hÓ s¡ Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Vå TÕ chéc cán bÙ) bÕ nhiÇm, miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát, Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng thñc hiÇn theo quy Ënh hiÇn hành vÁ công tác cán bÙ. 5. Quy¿t Ënh bÕ nhiÇm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc Óng thÝi là Quy¿t Ënh chu©n y các chéc danh này. Måc 6 CÁC QUY ÊNH KHÁC iÁu 19. Thành viên Ban kiÃm soát chuyên trách 1. Thành viên Ban kiÃm soát chuyên trách là thành viên Ban kiÃm soát làm viÇc th°Ýng trñc giïa các kó hÍp cça Ban kiÃm soát và chËu trách nhiÇm vÁ mÙt ho·c mÙt sÑ nhiÇm vå do Ban kiÃm soát phân công 2. Thành viên Ban kiÃm soát chuyên trách không °ãc Óng thÝi £m nhn chéc vå, làm viÇc t¡i tÕ chéc tín dång khác. 3. Ban kiÃm soát quy Ënh cå thÃ c¡ ch¿ làm viÇc và nhiÇm vå, trách nhiÇm cça tëng thành viên Ban kiÃm soát chuyên trách. iÁu 20. MiÅn nhiÇm, bãi nhiÇm, °¡ng nhiên m¥t t° cách cça thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban KiÃm soát 1. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày Chç tËch HÙi Óng qu£n trË bË °¡ng nhiên m¥t t° cách theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 23 NghË Ënh sÑ 59, các thành viên HÙi Óng qu£n trË có trách nhiÇm tÕ chéc hÍp HÙi Óng qu£n trË Ã b§u mÙt thành viên Chç tËch HÙi Óng qu£n trË. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày Tr°ßng Ban kiÃm soát bË °¡ng nhiên m¥t t° cách theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 23 NghË Ënh sÑ 59, các thành viên Ban kiÃm soát có trách nhiÇm tÕ chéc hÍp Ban kiÃm soát Ã b§u mÙt thành viên làm Tr°ßng Ban kiÃm soát. 3. Trong thÝi h¡n tÑi a sáu m°¡i (60) ngày kÃ të ngày nhn ¡n xin të chéc cça Chç tËch HÙi Óng qu£n trË, HÙi Óng qu£n trË ph£i tÕ chéc hÍp Ã xem xét quy¿t Ënh và ti¿n hành các thç tåc miÅn nhiÇm và b§u Chç tËch HÙi Óng qu£n trË thay th¿. 4. Trong thÝi h¡n tÑi a sáu m°¡i (60) ngày kÃ të ngày nhn ¡n xin të chéc cça Tr°ßng Ban kiÃm soát, Ban kiÃm soát ph£i tÕ chéc hÍp Ã xem xét, quy¿t Ënh và ti¿n hành các thç tåc miÅn nhiÇm và b§u Tr°ßng Ban kiÃm soát thay th¿. 5. Sau khi ngân hàng b§u Chç tËch HÙi Óng qu£n trË, Tr°ßng Ban kiÃm soát mÛi theo quy Ënh t¡i iÁu này, HÙi Óng qu£n trË có vn b£n Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) chu©n y chéc danh này, kèm theo NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË vÁ viÇc b§u Chç tËch HÙi Óng qu£n trË ho·c NghË quy¿t cça Ban kiÃm soát vÁ viÇc b§u Tr°ßng ban kiÃm soát. 6. Ñi vÛi các tr°Ýng hãp miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban KiÃm soát theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 24 NghË Ënh sÑ 59, HÙi Óng qu£n trË có thÃ tÕ chéc hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông b¥t th°Ýng ho·c trình ¡i hÙi Óng cÕ ông g§n nh¥t quy¿t Ënh. 7. ViÇc miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm Chç tËch HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË kiêm TÕng giám Ñc, Tr°ßng ban KiÃm soát, thành viên Ban kiÃm soát cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ °ãc thñc hiÇn theo quy Ënh t¡i iÁu này sau khi có sñ phê duyÇt cça Ngân hàng Nhà n°Ûc. HÓ s¡, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc phê duyÇt thñc hiÇn theo quy Ënh hiÇn hành cça Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ công tác cán bÙ. iÁu 21. Thay th¿ TÕng Giám Ñc trong tr°Ýng hãp kh©n c¥p 1. Trong thÝi h¡n mÙt (01) ngày làm viÇc kÃ të ngày TÕng giám Ñc bË xác Ënh °¡ng nhiên m¥t t° cách theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu 23 NghË Ënh sÑ 59 ho·c theo quy Ënh t¡i kho£n 8 iÁu 16 Thông t° này, ho·c bË miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm khi ch°a có ng°Ýi thay th¿, HÙi Óng qu£n trË ph£i có Quy¿t Ënh cí ngay mÙt Phó TÕng Giám Ñc iÁu hành ho¡t Ùng ngân hàng Ã £m b£o ngân hàng ho¡t Ùng Õn Ënh, liên tåc và có vn b£n báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc(qua C¡ quan Thanh tra, giám sát và Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh). Ng°Ýi °ãc cí iÁu hành ngân hàng ph£i chËu trách nhiÇm cá nhân Ñi vÛi nhiÇm vå °ãc giao trong thÝi gian £m nhn nhiÇm vå này. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a sáu m°¡i (60) ngày kÃ të ngày TÕng giám Ñc bË °¡ng nhiên m¥t t° cách, bË miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm t¡i kho£n 1 iÁu này, HÙi Óng qu£n trË ph£i ti¿n hành các thç tåc Á nghË ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc bÕ nhiÇm ho·c chu©n y viÇc bÕ nhiÇm TÕng giám Ñc mÛi theo quy Ënh. iÁu 22. Các cuÙc hÍp cça Ban kiÃm soát 1. Ban kiÃm soát hÍp Ënh kó ít nh¥t m×i quý mÙt l§n và có thÃ °ãc triÇu tp hÍp b¥t th°Ýng Ã kËp thÝi gi£i quy¿t nhïng công viÇc Ùt xu¥t. 2. Tr°ßng Ban kiÃm soát ph£i triÇu tp cuÙc hÍp b¥t th°Ýng theo Á nghË cça: a) Ít nh¥t 02 thành viên Ban kiÃm soát; b) Giám Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n, ngo¡i trë ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ); ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (Ñi vÛi các lo¡i hình ngân hàng khác). c) Các tr°Ýng hãp khác do ngân hàng quy Ënh 3. Ban kiÃm soát ban hành quy Ënh nÙi bÙ vÁ các nÙi dung khác (ngoài các nÙi dung nêu t¡i kho£n 1, kho£n 2 iÁu này) có liên quan ¿n cuÙc hÍp Ban kiÃm soát (thÃ théc thông báo, triÇu tp hÍp, thÃ théc tÕ chéc cuÙc hÍp, biÃu quy¿t, biên b£n hÍp, l¥y ý ki¿n các thành viên b±ng vn b£n) trên c¡ sß các quy Ënh Ñi vÛi cuÙc hÍp HÙi Óng qu£n trË nêu t¡i iÁu 49, iÁu 50, iÁu 52 NghË Ënh sÑ 59. iÁu 23. Các v¥n Á khác liên quan ¿n nhiÇm vå, quyÁn h¡n cça HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát 1. HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát chËu trách nhiÇm vÁ các v¥n Á có liên quan ¿n bÙ phn kiÃm toán nÙi bÙ, hÇ thÑng kiÃm tra, kiÃm soát nÙi bÙ trong ph¡m vi quy Ënh t¡i Quy¿t Ënh sÑ 36/2006/Q-NHNN ngày 01/8/2006 cça ThÑng Ñc, Ngân hàng Nhà n°Ûc ban hành Quy ch¿ kiÃm tra, kiÃm soát nÙi bÙ cça tÕ chéc tín dång và Quy¿t Ënh sÑ 37/2006/Q-NHNN ngày 01/8/2006 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ban hành Quy ch¿ kiÃm toán nÙi bÙ cça tÕ chéc tín dång. 2. Tr°Ýng hãp ngân hàng ch°a có thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp, khi HÙi Óng qu£n trË l¥y ý ki¿n thành viên HÙi Óng qu£n trË b±ng vn b£n theo quy Ënh t¡i iÁu 51 NghË Ënh sÑ 59, th° ký HÙi Óng qu£n trË kiÃm phi¿u và lp biên b£n kiÃm phi¿u d°Ûi sñ giám sát cça tÑi thiÃu mÙt thành viên Ban kiÃm soát. 3. Ñi vÛi thành viên HÙi Óng qu£n trË °¡ng nhiÇm ã £m b£o tiêu chu©n, iÁu kiÇn là thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp theo quy Ënh t¡i iÁu 22 NghË Ënh sÑ 59, có thÃ °ãc b§u l¡i làm thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp cça ngân hàng. MÙt cá nhân chÉ °ãc làm thành viên HÙi Óng qu£n trË Ùc lp không quá 02 nhiÇm kó HÙi Óng qu£n trË cça mÙt ngân hàng. 4. HÙi Óng qu£n trË ngân hàng ban hành quy Ënh nÙi bÙ cça HÙi Óng qu£n trË và các quy Ënh nÙi bÙ có liên quan ¿n tÕ chéc, qu£n trË và ho¡t Ùng cça ngân hàng trong ph¡m vi th©m quyÁn cça HÙi Óng qu£n trË phù hãp vÛi các quy Ënh cça pháp lut và NghË Ënh sÑ 59. 5. HÙi Óng qu£n trË ngân hàng th°¡ng m¡i do Nhà n°Ûc sß hïu 100% vÑn iÁu lÇ có trách nhiÇm Á xu¥t, ki¿n nghË vÛi ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ các v¥n Á thuÙc th©m quyÁn quy¿t Ënh cça Chç sß hïu quy Ënh t¡i iÁu 56 NghË Ënh sÑ 59. Cn cé các nÙi dung Á xu¥t, ki¿n nghi cça HÙi Óng qu£n trË, Chç sß hïu (¡i diÇn là ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc) xem xét, quy¿t Ënh theo th©m quyÁn. Ch°¡ng III VÐN IÀU LÆ; MUA BÁN, CHUYÂN NH¯âNG CÔ PH¦N; MUA L I PH¦N VÐN GÓP CæA THÀNH VIÊN GÓP VÐN Måc 1 VÐN IÀU LÆ iÁu 24. VÑn iÁu lÇ cça ngân hàng 1. VÑn iÁu lÇ là vÑn ã °ãc chç sß hïu thñc c¥p ho·c vÑn ã °ãc các cÕ ông, các thành viên góp vÑn thñc góp và °ãc ghi trong iÁu lÇ ngân hàng. 2. VÑn iÁu lÇ cça ngân hàng có thÃ °ãc tng të các nguÓn sau: a) Quù dñ trï bÕ sung vÑn iÁu lÇ; Quù th·ng d° vÑn cÕ ph§n; lãi nhun Ã l¡i và các quù khác theo quy Ënh cça pháp lut; b) Phát hành cÕ phi¿u ra công chúng, phát hành cÕ phi¿u riêng l»; c) ChuyÃn Õi të trái phi¿u chuyÃn Õi thành cÕ phi¿u phÕ thông; d) VÑn do chç sß hïu, thành viên góp vÑn c¥p thêm; ) Các nguÓn khác theo quy Ënh cça pháp lut. iÁu 25. Thay Õi méc vÑn iÁu lÇ 1. Vn b£n ch¥p thun viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng có hiÇu lñc trong thÝi h¡n 12 tháng kÃ të ngày ký. Tr°Ýng hãp viÇc tng vÑn iÁu lÇ ch°a hoàn t¥t trong thÝi h¡n cho phép, n¿u ¡i hÙi Óng cÕ ông (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n) ho·c Chç sß hïu (Ñi vÛi ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH mÙt thành viên) ho·c HÙi Óng qu£n trË (Ñi vÛi ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty trách nhiÇm hïu h¡n hai thành viên trß lên) thông qua viÇc thay Õi ph°¡ng án tng vÑn iÁu lÇ ã °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun, vn b£n trên h¿t hiÇu lñc pháp lý. 2. Sau khi hoàn t¥t viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ, ngân hàng có vn b£n báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) vÁ k¿t qu£ thñc hiÇn thay Õi méc vÑn iÁu lÇ, ính kèm b£n sao Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh méc vÑn iÁu lÇ mÛi. Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n, ngoài các vn b£n nêu trên, gíi kèm danh sách cÕ ông; Óng thÝi gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh toàn bÙ các vn b£n này. Måc 2 THAY ÔI MèC VÐN IÀU LÆ CæA NGÂN HÀNG TH¯ NG M I CÔ PH¦N iÁu 26. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc tng vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n. 1. Vn b£n Á nghË °ãc tng vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng, trong ó nêu rõ lý do, sñ c§n thi¿t cça viÇc tng vÑn iÁu lÇ. 2. NghË quy¿t ¡i hÙi Óng cÕ ông vÁ viÇc thông qua ph°¡ng án tng vÑn iÁu lÇ. 3. Ph°¡ng án tng vÑn iÁu lÇ ã °ãc ¡i hÙi Óng cÕ ông thông qua, trong ó ph£i nêu °ãc tÑi thiÃu các nÙi dung sau ây: a) Nhu c§u thay Õi méc vÑn iÁu lÇ (nêu rõ viÇc sí dång vÑn Ñi vÛi m×i nhu c§u t°¡ng éng); b) Dñ @˜šœ € ‚ ¶ º ¾ À ¨ªîð" $ ÚÜÞìîðPœÐfln|€‚ÜÞàê" $ L .X.h> ?îFG„fíßÒßÒÅÒÅÒÅÒ¸«¸«¸«¸«¸«¸ ß’ß ’‡’ ’ ’ ß’ß ’‡’ß’‡’ ’ ’ ’ hØ*/h^*/B*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿhØ*/hcsâB*phÿhØ*/h^*/B*]phÿhØ*/hcsâB*]phÿhØ*/hcsâ5B*phÿhØ*/h^*/5B*phÿhØ*/h^*/5B*\phÿ#hØ*/hcsâ5B*CJ \aJ phÿ5fœ ‚ ¶ ¸ º À ªð$ ÜÞðR°œÒBhôôôôôôôôÚÚÚÚÚÚôôôôÚÚÚÚÚÚÚ$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/TÎýhÔJln‚ÜÞê" $ N "&Ò( .Z.Œ.ž2*4,5à6N9";®;6=åååÚÚÚÚÚÚÚååååååååååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/6=h>"?`@Ú@šA˜BîEîF’GzHˆIÄN~QfRrS6UVjXZ\6^r`c„f†fååååååååååååååååååååååååÚ $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/„f†fˆf’fÔfÖfNg”qrvtv¨‡ª‡¬‡¶‡,ˆ.ˆøˆ¨™´š*¬µ ¶*ÆØÆ@äBäDäNäÂäÄäååæ<ð‚„ÌÎ ‚„†¶¸‚hx,ì,H4˜4â;¢<¦J¨J¶J¼J¾J&K(KpKrKtK~K˜KšKàKLPP–X˜XšX¤XYñãñãØãÍãÍãÍñãñãØãÍãÍãÍãÍãÍñãñãñãØãÍãÍñãñãñãØãÍñãñãØãÍãÍãÍãÍãÍñãñÍãñãØãñãØãÍãÍñãñãhØ*/hcsâB*phÿhØ*/h^*/B*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿhØ*/h^*/5B*\phÿQ†f’fÔfÖfPgªh@k¶lÚn”qrÜsªtìt0uzuvvvÊyDzì{~}„:¤à‚ôôôÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚ$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/à‚8…¨‡ª‡¶‡,ˆ.ˆúˆªª‘î’”º—¨™¶š¸›fœ&(Ÿ0¢ø¢¬£r¤z¦ž§†¨ååÚÚÚÚååååååååååååååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/†¨*¬²¯µ¶ò¹¼ºî»°¼‚¿ŠÂˆÄ*ÆÚÆÆÉ‚ËtÌbÍêÍNÏøÔÖÀ×ÄÙ`ÚÌÚåååååååååååååååååååååååååå$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ÌÚÝ:ß@äBäNäÄäååæÄêâìÜîæò*ô^öúPüú&Vb<òåååÚÚÚÚÚååååååååååååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/„ÌÎ zhÜ‚„¶¸¦Ž‚j¼îØ!¤#˜&ôôôôôÚÚÚÚÚÚôôôôÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚ$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/˜&À(x,î,ú1H4š4¶5P6 6l8È8â;¤<0@ BzE”G¦J¨J¾J(KpKrK~K˜KååååååååååååååååååÚÚÚÚÚÚÚ $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/˜KšKâKMŒM‚NOˆOîOLP’PZU–X˜X¤XYYöYäZ†[€\:]^}ô}”~\ôÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚÚôôôôÚÚÚÚÚÚÚÚÚ$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/YYôYF]z~$‘F•D–¢ä¢ˆ´Š´Œ´–´ò´ô´2µ4µ¶À¾¸¿"Ã$Ã&Ã0ÃvÄxÄÅ.ÉÊ¸ÖºÖ¼ÖÆÖôÖöÖ°×\á"âbòóÄýÿ²´ÂÆÈ "46RT’âVÔÔ%.&p8r8€8‚8„8Ö8Ø8Ú8ä899þ9€<Â<jIlInIxIÒIôæÛÙÛæÛæÛæÛËæËæËæôæÛæÛËæËæôæÛæÛËæËæôæÛæÛæÛæÛËæËÛæËæËæôæÛæÛæÛæÛËæËÛæôæËæôæÛæÛËæËæhØ*/h^*/5B*\phÿUhØ*/hcsâB*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿhØ*/h^*/B*phÿPki¿n k¿ ho¡ch ho¡t Ùng kinh doanh sau khi thay Õi vÑn iÁu lÇ, trong ó nêu rõ các chÉ tiêu, gÓm: méc (sÑ tuyÇt Ñi và t÷ trÍng) tng tr°ßng tÕng tài s£n, tín dång, huy Ùng tiÁn gíi cça khách hàng; tiÁn gíi và vay cça các tÕ chéc tín dång khác; các t÷ lÇ b£o £m an toàn trong ho¡t Ùng cça ngân hàng; t÷ su¥t lãi nhun sau thu¿ trên vÑn chç sß hïu bình quân (ROE), t÷ su¥t lãi nhun sau thu¿ trên tÕng tài s£n bình quân (ROA); c) K¿ ho¡ch tng vÑn iÁu lÇ ph£i nêu °ãc tÑi thiÃu các nÙi dung sau ây: (i) TÕng méc vÑn iÁu lÇ dñ ki¿n tng thêm; Các nguÓn dùng Ã tng vÑn iÁu lÇ; (ii) Tr°Ýng hãp tng vÑn të nguÓn chào bán cÕ phi¿u ra công chúng ho·c phát hành cÕ phi¿u riêng l»: - Các ãt dñ ki¿n phát hành trong nm; - Ph°¡ng án phát hành cho tëng ãt, bao gÓm các nÙi dung: lo¡i cÕ ph§n phát hành, các lo¡i Ñi t°ãng °ãc mua; giá chào bán cho tëng lo¡i Ñi t°ãng (tr°Ýng hãp ch°a xác Ënh °ãc thì ghi là ch°a xác Ënh, nh°ng giá chào bán cÕ ph§n ph£i phù hãp vÛi quy Ënh cça Lut doanh nghiÇp), thÝi iÃm phát hành, và các iÁu kiÇn liên quan ¿n quyÁn lãi và ngh)a vå cça tëng lo¡i Ñi t°ãng (n¿u có); (iii) Tr°Ýng hãp tng vÑn të viÇc chuyÃn Õi trái phi¿u chuyÃn Õi thành cÕ phi¿u phÕ thông: - Các thông tin vÁ viÇc phát hành trái phi¿u chuyÃn Õi, bao gÓm: tÕng giá trË trái phi¿u phát hành, các ãt phát hành, kó h¡n trái phi¿u, lãi su¥t trái phi¿u, t÷ lÇ chuyÃn Õi trái phi¿u thành cÕ phi¿u, Ñi t°ãng phát hành, k¿ ho¡ch chuyÃn Õi trái phi¿u thành cÕ phi¿u; - Các thông tin vÁ Á nghË chuyÃn Õi trái phi¿u, bao gÓm: tÕng giá trË trái phi¿u ã °ãc chuyÃn Õi thành cÕ phi¿u t¡i các kó tr°Ûc và thÝi iÃm chuyÃn Õi (n¿u có), tÕng giá trË trái phi¿u °ãc Á nghË chuyÃn Õi kó này, t÷ lÇ chuyÃn Õi trái phi¿u thành cÕ phi¿u, thÝi iÃm chuyÃn Õi. (iv) Dñ ki¿n thay Õi vÁ c¡ c¥u và t÷ lÇ vÑn cÕ ph§n cça các cÕ ông sß hïu méc cÕ ph§n trÍng y¿u, cÕ ông là thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc cça ngân hàng sau m×i ãt thay Õi méc vÑn iÁu lÇ (n¿u có). 4. Báo cáo danh sách cÕ ông hiÇn hïu sß hïu méc cÕ ph§n trÍng y¿u, cÕ ông là thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc cça ngân hàng, gÓm các nÙi dung sau: tên cÕ ông, Ëa chÉ, sÑ l°ãng cÕ ph§n cça tëng lo¡i, tÕng sÑ cÕ ph§n, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n so vÛi tÕng sÑ vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng. 5. Ñi vÛi tr°Ýng hãp tng vÑn iÁu lÇ të nguÓn chào bán cÕ phi¿u ra công chúng ho·c phát hành cÕ phi¿u riêng l», ngoài các tài liÇu nêu trên, hÓ s¡ còn bao gÓm các vn b£n sau: a) Vn b£n Á nghË mua cÕ ph§n cça cÕ ông sß hïu méc cÕ ph§n trÍng y¿u dñ ki¿n mua cÕ ph§n cça ngân hàng (theo m«u t¡i Phå låc sÑ 03 Ñi vÛi cÕ ông là tÕ chéc ho·c sÑ 04 Ñi vÛi cÕ ông là cá nhân); b) Vn b£n Á nghË mua cÕ ph§n cça thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc dñ ki¿n mua cÕ ph§n cça ngân hàng (theo m«u t¡i Phå låc sÑ 04). iÁu 27. Mua l¡i cÕ ph§n làm gi£m vÑn iÁu lÇ Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n 1. ViÇc mua l¡i cÕ ph§n cça chính ngân hàng ph£i °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun n¿u d«n ¿n gi£m vÑn iÁu lÇ. 2. iÁu kiÇn Ã ngân hàng °ãc mua l¡i cÕ ph§n: a) Các iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i iÁu 40 NghË Ënh sÑ 59; b) Kinh doanh liên tåc có lãi trong hai nm liÁn kÁ nm Á nghË mua l¡i cÕ ph§n và không có l× liy k¿; c) Không bË ngân hàng Nhà n°Ûc xí ph¡t vi ph¡m hành chính trong l)nh vñc tiÁn tÇ và ho¡t Ùng ngân hàng trong hai nm g§n nh¥t ¿n thÝi iÃm Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc mua l¡i cÕ ph§n. iÁu 28. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc mua l¡i cÕ ph§n làm gi£m vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n 1. Vn b£n Á nghË cça ngân hàng, trong ó nêu tÑi thiÃu các nÙi dung sau: a) Lý do mua l¡i cÕ ph§n, ph°¡ng théc mua l¡i, giá mua l¡i, Ñi t°ãng °ãc mua l¡i, t÷ lÇ cÕ ph§n mua l¡i so vÛi vÑn iÁu lÇ, thç tåc và thÝi gian thanh toán tiÁn cho cÕ ông; b) ánh giá tác Ùng cça viÇc gi£m vÑn iÁu lÇ ¿n tÕ chéc và ho¡t Ùng cça ngân hàng. 2. NghË quy¿t hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông thông qua viÇc gi£m vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng. 3. Ph°¡ng án gi£m vÑn iÁu lÇ ã °ãc ¡i hÙi Óng cÕ ông thông qua gÓm các nÙi dung chç y¿u sau: a) Nêu chi ti¿t các nÙi dung quy Ënh t¡i iÃm a kho£n 1 iÁu này; b) Các nÙi dung nêu t¡i iÃm b kho£n 3 iÁu 26 Thông t° này Ñi vÛi tr°Ýng hãp gi£m vÑn. 4. Danh sách cÕ ông n¯m giï méc cÕ ph§n trÍng y¿u, danh sách thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát và Ng°Ýi iÁu hành cça ngân hàng tr°Ûc và sau khi gi£m vÑn, trong ó nêu các thông tin: - Ñi vÛi cá nhân: Tên cá nhân, sÑ chéng minh th° ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - Ñi vÛi tÕ chéc: Tên tÕ chéc, Ëa chÉ trå sß chính, sÑ Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh, ngày c¥p, n¡i c¥p; ng°Ýi ¡i diÇn ph§n vÑn góp cça cÕ ông, sÑ chéng minh nhân dân ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - SÑ cÕ ph§n sß hïu, giá trË cÕ ph§n sß hïu, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n so vÛi vÑn iÁu lÇ tr°Ûc và sau khi gi£m vÑn. 5. Danh sách cÕ ông bán l¡i cÕ ph§n cho ngân hàng vÛi các thông tin cça cÕ ông quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu này (tr°Ýng hãp mua l¡i cÕ ph§n cça mÙt sÑ cÕ ông). iÁu 29. Quy trình, thç tåc ch¥p thun viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n 1. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n lp hÓ s¡ (02 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh). Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). 2. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm: a) Th©m Ënh hÓ s¡ theo quy Ënh t¡i Thông t° này; b) ánh giá ph°¡ng án thay Õi méc vÑn iÁu lÇ: hiÇu qu£, tác Ùng cça viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ Ñi vÛi ho¡t Ùng cça ngân hàng, sñ c§n thi¿t cça viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ; c) Tr°Ýng hãp ngân hàng mua l¡i cÕ ph§n d«n ¿n gi£m vÑn iÁu lÇ: ánh giá viÇc ngân hàng áp éng các iÁu kiÇn cça ngân hàng th°¡ng m¡i theo quy Ënh t¡i kho£n 2 iÁu 27 Thông t° này; d) Có vn b£n báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) k¿t qu£ th©m Ënh hÓ s¡, ánh giá iÁu kiÇn, trong ó nêu ý ki¿n cå thÃ vÁ sñ c§n thi¿t cça viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ, ánh giá hiÇu qu£, tác Ùng cça viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ; có quan iÃm Óng ý, không Óng ý vÛi Á nghË cça ngân hàng. 3. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n báo cáo vÁ viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh nêu t¡i iÃm d kho£n 2 iÁu này và hÓ s¡ kèm theo, C¡ quan thanh tra, giám sát có trách nhiÇm l¥y ý ki¿n ¡n vË liên quan (Vå Chính sách tiÁn tÇ), th©m Ënh, tÕng hãp và trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc quy¿t Ënh. 4. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ theo quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu này, C¡ quan Thanh tra, giám sát có trách nhiÇm l¥y ý ki¿n ¡n vË liên quan (Vå Chính sách tiÁn tÇ), th©m Ënh, tÕng hãp và trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc quy¿t Ënh. 5. Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc TÝ trình cça C¡ quan Thanh tra, giám sát, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun ho·c không ch¥p thun Á nghË thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng; tr°Ýng hãp không ch¥p thun, vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. Måc 3 THAY ÔI VÐN IÀU LÆ CæA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VÐN N¯ÚC NGOÀI iÁu 30. HÓ s¡ Á nghË ch¥p thun thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài 1. Vn b£n Á nghË °ãc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng, trong ó nêu rõ lý do, sñ c§n thi¿t cça viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ; 2. Quy¿t Ënh cça Chç sß hïu (Ñi vÛi ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH mÙt thành viên) ho·c NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË (Ñi vÛi ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH të hai thành viên trß lên) thông qua ph°¡ng án thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng; 3. Vn b£n cam k¿t góp vÑn cça các thành viên (Ñi vÛi Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vÑn °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc Công ty TNHH të hai thành viên trß lên); 4. Ph°¡ng án thay Õi méc vÑn iÁu lÇ ã °ãc Chç sß hïu (Ñi vÛi ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH mÙt thành viên), HÙi Óng qu£n trË (Ñi vÛi ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH të hai thành viên trß lên) ph£i nêu °ãc tÑi thiÃu các nÙi dung sau ây: a) Nhu c§u thay Õi méc vÑn iÁu lÇ (nêu rõ viÇc sí dång vÑn Ñi vÛi m×i nhu c§u t°¡ng éng); các nguÓn dùng Ã tng vÑn iÁu lÇ; b) Các nÙi dung nêu t¡i iÃm b kho£n 3 iÁu 26 Thông t° này. iÁu 31. Quy trình, thç tåc ch¥p thun viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài 1. Ngân hàng lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh t¡i iÁu 30 Thông t° này gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). 2. Trong thÝi h¡n tÑi a hai m°¡i (20) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng nêu t¡i kho£n 1 iÁu này, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun ho·c không ch¥p thun Á nghË thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng; tr°Ýng hãp không ch¥p thun, vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. Måc 4 MUA L I VÐN GÓP CæA THÀNH VIÊN GÓP VÐN CæA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, NGÂN HÀNG 100% VÐN N¯ÚC NGOÀI ¯âC TÔ CHèC D¯ÚI HÌNH THèC CÔNG TY TNHH Tê HAI THÀNH VIÊN TRÞ LÊN iÁu 32. iÁu kiÇn Ã ngân hàng °ãc mua l¡i vÑn góp cça thành viên góp vÑn 1. ViÇc ngân hàng mua l¡i ph§n vÑn góp cça thành viên góp vÑn ph£i °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun b±ng vn b£n. 2. iÁu kiÇn: a) Các iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i kho£n 7 iÁu 68 NghË Ënh sÑ 59; b) Kinh doanh liên tåc có lãi trong hai nm liÁn kÁ nm Á nghË mua l¡i ph§n vÑn góp và không có l× liy k¿; c) Không bË Ngân hàng Nhà n°Ûc xí ph¡t vi ph¡m hành chính trong l)nh vñc tiÁn tÇ và ho¡t Ùng ngân hàng trong hai nm g§n nh¥t ¿n thÝi iÃm Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun cho mua l¡i ph§n vÑn góp cça thành viên. iÁu 33. HÓ s¡, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc ngân hàng mua l¡i vÑn góp cça thành viên góp vÑn 1. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc ngân hàng mua l¡i vÑn góp cça thành viên góp vÑn: a) Vn b£n Á nghË cça ngân hàng, trong ó nêu tÑi thiÃu các nÙi dung sau: - Lý do mua l¡i ph§n vÑn góp, ph°¡ng théc mua l¡i, giá mua l¡i, Ñi t°ãng bán, t÷ lÇ ph§n vÑn mua l¡i so vÛi vÑn iÁu lÇ, thç tåc và thÝi gian thanh toán tiÁn cho các thành viên góp vÑn. - ánh giá tác Ùng cça viÇc gi£m vÑn iÁu lÇ ¿n tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng. b) NghË quy¿t hÍp các thành viên góp vÑn thông qua ph°¡ng án mua l¡i vÑn góp cça thành viên góp vÑn làm gi£m vÑn iÁu lÇ cça ngân hàng. c) Ph°¡ng án mua l¡i ph§n vÑn góp ã °ãc các thành viên góp vÑn nh¥t trí thông qua, bao gÓm tÑi thiÃu các nÙi dung sau: - Nêu chi ti¿t các nÙi dung quy Ënh t¡i iÃm a kho£n này; - Các nÙi dung nêu t¡i iÃm b kho£n 3 iÁu 26 Thông t° này; - Danh sách thành viên góp vÑn tr°Ûc và sau khi gi£m vÑn, trong ó nêu rõ tên tÕ chéc, ng°Ýi ¡i diÇn theo pháp lut, sÑ ng ký kinh doanh, ngày c¥p, n¡i c¥p; giá trË vÑn iÁu lÇ góp, t÷ lÇ vÑn góp so vÛi vÑn iÁu lÇ tr°Ûc và sau khi gi£m vÑn. 2. Quy trình, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc ngân hàng mua l¡i vÑn góp cça thành viên góp vÑn: a) Ngân hàng lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). b) Trong thÝi h¡n tÑi a hai m°¡i (20) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ cça ngân hàng theo quy Ënh t¡i iÃm a kho£n này, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n quy¿t Ënh ch¥p thun ho·c không ch¥p thun viÇc ngân hàng mua l¡i ph§n vÑn góp cça thành viên góp vÑn; tr°Ýng hãp không ch¥p thun, vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. Måc 5 CHUYÂN NH¯âNG CÔ PH¦N iÁu 34. ChuyÃn nh°ãng cÕ ph§n trong tr°Ýng hãp ph£i có sñ ch¥p thun cça Ngân hàng Nhà n°Ûc 1. Ñi vÛi các giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n quy Ënh t¡i kho£n 3 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59: Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ch¥p thun giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n; Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ. 2. Các giao dËch mua bán méc cÕ ph§n trÍng y¿u là các giao dËch mua bán cÕ ph§n cça cÕ ông sß hïu të 5% vÑn cÕ ph§n có quyÁn biÃu quy¿t trß lên. 3. Ñi vÛi ngân hàng ã niêm y¿t chéng khoán: viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n thñc hiÇn theo các quy Ënh cça pháp lut vÁ chéng khoán và thË tr°Ýng chéng khoán; Óng thÝi các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc ph£i £m b£o t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59. 4. Trong thÝi h¡n nm (05) ngày làm viÇc kÃ të khi thñc hiÇn các giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n quy Ënh t¡i kho£n 3, kho£n 4 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59, ngân hàng (bao gÓm c£ ngân hàng ã niêm y¿t chéng khoán) có vn b£n báo cáo vÁ viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n) ho·c Ngân hàng Nhà n°Ûc (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ). iÁu 35. HÓ s¡ chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n trong tr°Ýng hãp ph£i có sñ ch¥p thun cça Ngân hàng Nhà n°Ûc 1. Vn b£n Á nghË cça HÙi Óng qu£n trË, trong ó có tÑi thiÃu các nÙi dung sau ây: Ñi t°ãng chuyÃn nh°ãng, nhn chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n; sÑ cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng, t÷ lÇ tÕng mÇnh giá cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng so vÛi vÑn iÁu lÇ. 2. Danh sách cÕ ông n¯m giï méc cÕ ph§n trÍng y¿u tr°Ûc và sau khi chuyÃn nh°ãng, trong ó nêu rõ các cÕ ông mÛi n¯m giï méc cÕ ph§n trÍng y¿u sau khi nhn chuyÃn nh°ãng. Danh sách cÕ ông gÓm các thông tin: - Tên cÕ ông cá nhân, sÑ chéng minh th°, ngày c¥p, n¡i c¥p; - Tên cÕ ông là tÕ chéc, Ëa chÉ trå sß chính, sÑ ng ký kinh doanh, ngày c¥p, n¡i c¥p, ng°Ýi ¡i diÇn cÕ ông là tÕ chéc, sÑ chéng minh nhân dân, hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác; - SÑ cÕ ph§n sß hïu, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n sß hïu, t÷ lÇ sß hïu so vÛi vÑn iÁu lÇ. 3. Vn b£n Á nghË °ãc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n giïa các bên, trong ó ph£i nêu tÑi thiÃu các thông tin cça bên chuyÃn nh°ãng và bên nhn chuyÃn nh°ãng nh° sau: - Ñi vÛi cá nhân: Tên cá nhân, sÑ chéng minh th° ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - Ñi vÛi tÕ chéc: Tên tÕ chéc, Ëa chÉ trå sß chính, sÑ Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh, ngày c¥p, n¡i c¥p; ng°Ýi ¡i diÇn ph§n vÑn góp cça cÕ ông, sÑ chéng minh nhân dân ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - SÑ cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng; - SÑ cÕ ph§n sß hïu, giá trË cÕ ph§n sß hïu, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n so vÛi vÑn iÁu lÇ tr°Ûc và sau khi chuyÃn nh°ãng, nhn chuyÃn nh°ãng; - Ngày giao dËch dñ ki¿n; - Chï ký cça hai bên (ghi rõ hÍ và tên). 4. B£n kê khai ng°Ýi có liên quan cça bên nhn chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n (Phå låc sÑ 2). 5. Tr°Ýng hãp bên nhn chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n là tÕ chéc, cá nhân n°Ûc ngoài: thñc hiÇn theo quy Ënh t¡i NghË Ënh sÑ 69/2007/N-CP cça Chính phç ngày 20/4/2007 vÁ viÇc nhà §u t° n°Ûc ngoài mua cÕ ph§n cça ngân hàng th°¡ng m¡i ViÇt Nam (NghË Ënh sÑ 69) và Thông t° sÑ 07/2007/TT-NHNN cça Ngân hàng Nhà n°Ûc ngày 29/11/2007 h°Ûng d«n thi hành mÙt sÑ nÙi dung NghË Ënh sÑ 69/2007/N-CP ngày 20/4/2007. iÁu 36. Quy trình, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n 1. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh. Trong thÝi h¡n tÑi a b£y (07) ngày làm viÇc, kÃ të ngày ti¿p nhn §y ç hÓ s¡ theo quy Ënh t¡i iÁu 35 Thông t° này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm xem xét, th©m Ënh hÓ s¡; quy¿t Ënh viÇc ch¥p thun chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça các cÕ ông ho·c có vn b£n yêu c§u ngân hàng bÕ sung hÓ s¡, gi£i trình nhïng nÙi dung ch°a rõ ràng trong hÓ s¡ ho·c không ch¥p thun viÇc chuyÃn nh°ãng. Tr°Ýng hãp Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh không ch¥p thun (n¿u xét th¥y viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n có nguy c¡ gây m¥t Õn Ënh trong ho¡t Ùng ngân hàng), vn b£n tr£ lÝi ph£i nêu rõ lý do. 2. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). Trong thÝi h¡n tÑi a b£y (7) ngày làm viÇc, kÃ të ngày ti¿p nhn §y ç hÓ s¡ theo quy Ënh t¡i iÁu 35 Thông t° này, Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça các cÕ ông ho·c có vn b£n yêu c§u ngân hàng bÕ sung hÓ s¡, gi£i trình nhïng nÙi dung ch°a rõ ràng trong hÓ s¡ ho·c có vn b£n không ch¥p thun. Tr°Ýng hãp Ngân hàng Nhà n°Ûc không ch¥p thun (n¿u xét th¥y viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n có nguy c¡ gây m¥t Õn Ënh trong ho¡t Ùng ngân hàng), vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. iÁu 37. Thñc hiÇn giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n Ñi vÛi thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n 1. Tr°Ûc khi thñc hiÇn các giao dËch quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59 tÑi thiÃu m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng có vn b£n báo cáo gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ) ho·c Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n), trong ó nêu rõ các nÙi dung sau: - Ñi vÛi cá nhân: Tên cá nhân, sÑ chéng minh th° ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - Ñi vÛi tÕ chéc: Tên tÕ chéc, Ëa chÉ trå sß chính, sÑ Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh, ngày c¥p, n¡i c¥p; ng°Ýi ¡i diÇn ph§n vÑn góp cça cÕ ông, sÑ chéng minh nhân dân ho·c hÙ chi¿u ho·c chéng thñc hãp pháp khác, ngày c¥p, n¡i c¥p; - SÑ cÕ ph§n sß hïu, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n sß hïu, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n, t÷ lÇ tÕng mÇnh giá cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng so vÛi vÑn iÁu lÇ t¡i thÝi iÃm hiÇn nay; - SÑ cÕ ph§n sß hïu, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n sß hïu, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n so vÛi vÑn iÁu lÇ t¡i thÝi iÃm ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u ho·c HÙi Óng qu£n trË bÕ nhiÇm các chéc danh này; - SÑ cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng, tÕng mÇnh giá cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng, t÷ lÇ sÑ cÕ ph§n chuyÃn nh°ãng so vÛi tÕng sÑ cÕ ph§n sß hïu t¡i thÝi iÃm ¡i hÙi Óng cÕ ông b§u ho·c HÙi Óng qu£n trË bÕ nhiÇm các chéc danh này; - Ngày giao dËch dñ ki¿n; - Báo cáo ính kèm vn b£n cam k¿t cça ng°Ýi chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n vÁ viÇc tuân thç úng quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu 36 NghË Ënh 59. 2. Tr°Ýng hãp thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát, TÕng giám Ñc thñc hiÇn giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n quy Ënh t¡i kho£n 3 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59, thñc hiÇn theo quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59 và quy Ënh t¡i iÁu 35, iÁu 36 Thông t° này. 3. Tr°Ýng hãp xét th¥y viÇc thay Õi cÕ ph§n có nguy c¡ gây m¥t Õn Ënh trong ho¡t Ùng ngân hàng, trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n báo cáo nêu t¡i kho£n 1 iÁu này, Ngân hàng Nhà n°Ûc (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ) ho·c Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n) có vn b£n yêu c§u ngân hàng không °ãc thñc hiÇn giao dËch chuyÃn nh°ãng này và nêu rõ lý do. Quá thÝi h¡n trên, n¿u không có vn b£n yêu c§u, coi nh° Ngân hàng Nhà n°Ûc ho·c Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh không ph£n Ñi các giao dËch chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n theo Á nghË cça ngân hàng. Ch°¡ng IV SìA ÔI, BÔ SUNG IÀU LÆ, NØI DUNG GI¤Y PHÉP THÀNH L¬P VÀ HO T ØNG iÁu 38. Th©m quyÁn quy¿t Ënh 1. ViÇc sía Õi, bÕ sung các nÙi dung ghi trong iÁu lÇ tÕ chéc và ho¡t Ùng (sau ây gÍi là iÁu lÇ), trong Gi¥y phép ho¡t Ùng ho·c Gi¥y phép thành lp và ho¡t Ùng cça ngân hàng do ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc c¥p (sau ây gÍi là Gi¥y phép) phài °ãc ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun b±ng vn b£n. 2. Quy¿t Ënh chu©n y viÇc sía Õi, bÕ sung iÁu lÇ cça ngân hàng là mÙt bÙ phn không tách rÝi cça Quy¿t Ënh chu©n y iÁu lÇ. 3. Quy¿t Ënh sía Õi, bÕ sung nÙi dung trong Gi¥y phép cça ngân hàng là mÙt bÙ phn không tách rÝi cça Gi¥y phép. iÁu 39. ThÝi h¡n ho¡t Ùng và gia h¡n thÝi h¡n ho¡t Ùng 1. ThÝi h¡n ho¡t Ùng cça ngân hàng °ãc ghi trong iÁu lÇ ngân hàng và trong Gi¥y phép nh°ng không quá 99 nm kÁ të ngày °ãc c¥p Gi¥y phép. 2. Tr°Ûc khi thÝi h¡n ho¡t Ùng k¿t thúc tÑi thiÃu 180 ngày, n¿u có nhu c§u ho¡t Ùng ti¿p, ngân hàng có thÃ xin gia h¡n thÝi h¡n ho¡t Ùng. ViÇc gia h¡n thÝi h¡n ho¡t Ùng cça ngân hàng do Ngân hàng Nhà n°Ûc xem xét tëng l§n. M×i l§n gia h¡n tÑi a b±ng thÝi h¡n ho¡t Ùng ã °ãc ghi trong Gi¥y phép. iÁu 40. HÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc chu©n y viÇc sía Õi, bÕ sung iÁu lÇ; ch¥p thun sía Õi, bÕ sung nÙi dung Gi¥y phép 1. Vn b£n Á nghË cça ngân hàng, trong ó nêu rõ lý do, sñ c§n thi¿t cça viÇc thay Õi nÙi dung iÁu lÇ, Gi¥y phép (ính kèm phå låc chi ti¿t nÙi dung t¡i iÁu lÇ hiÇn hành, nÙi dung Á nghË °ãc sía Õi, bÕ sung và cn cé pháp lý Ã sía Õi, bÕ sung). 2. NghË quy¿t hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n), Quy¿t Ënh cça chç sß hïu (Ñi vÛi ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH mÙt thành viên), NghË quy¿t cça HÙi Óng qu£n trË (Ñi vÛi ngân hàng th°¡ng m¡i do Nhà n°Ûc sß hïu 100% vÑn iÁu lÇ, ngân hàng °ãc tÕ chéc d°Ûi hình théc công ty TNHH hai thành viên trß lên) thông qua viÇc sía Õi, bÕ sung nÙi dung iÁu lÇ, Gi¥y phép. 3. Vn b£n gi£i trình chi ti¿t b£n ch¥t nghiÇp vå xin triÃn khai, måc ích, lãi ích, rçi ro, hiÇu qu£ ho¡t Ùng cça ngân hàng sau thÝi gian thñc hiÇn nghiÇp vå Á nghË bÕ sung, hÇ thÑng c¡ sß vt ch¥t, công nghÇ thông tin, nhân sñ c§n thi¿t trong viÇc triÃn khai nghiÇp vå và các nÙi dung khác có liên quan (tr°Ýng hãp ngân hàng Á nghË bÕ sung nÙi dung ho¡t Ùng trong Gi¥y phép). 4. Các vn b£n khác theo yêu c§u cça Ngân hàng Nhà n°Ûc Ã làm rõ các v¥n Á °ãc Á nghË bÕ sung (n¿u có). iÁu 41. Quy trình, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc chu©n y viÇc sía Õi, bÕ sung iÁu lÇ; ch¥p thun sía Õi, bÕ sung nÙi dung Gi¥y phép 1. Ñi vÛi Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n (không bao gÓm Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ): a) Ngân hàng lp hÓ s¡ (02 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh). b) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn §y ç hÓ s¡ quy Ënh t¡i iÃm a kho£n này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh th©m Ënh hÓ s¡, trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan thanh tra giám sát) xem xét, quy¿t Ënh chu©n y ho·c ch¥p thun; ho·c có vn b£n h°Ûng d«n ngân hàng thñc hiÇn theo úng quy Ënh cça pháp lut. c) Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi (10) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh nêu t¡i iÃm b kho£n này và hÓ s¡ kèm theo, C¡ quan thanh tra, giám sát xem xét, l¥y ý ki¿n cça các ¡n vË có liên quan (n¿u xét th¥y c§n thi¿t), tÕng hãp và trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc quy¿t Ënh. 2. Ñi vÛi các lo¡i hình ngân hàng th°¡ng m¡i khác (Ngân hàng th°¡ng m¡i Nhà n°Ûc, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vÑn n°Ûc ngoài): a) Ngân hàng lp hÓ s¡ (01 bÙ chính) theo quy Ënh gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát). b) Trong thÝi h¡n tÑi a hai m°¡i lm (25) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n Á nghË và hÓ s¡ kèm theo cça ngân hàng nêu t¡i iÃm a kho£n này, C¡ quan thanh tra, giám sát xem xét, l¥y ý ki¿n cça các ¡n vË có liên quan (n¿u xét th¥y c§n thi¿t), tÕng hãp và trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc quy¿t Ënh. 3. Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc TÝ trình cça C¡ quan Thanh tra, giám sát nêu t¡i kho£n 1, kho£n 2 iÁu này, ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n chu©n y viÇc sía Õi, bÕ sung iÁu lÇ; ch¥p thun sía Õi, bÕ sung nÙi dung Gi¥y phép theo Á nghË cça ¡n vË ho·c có vn b£n không chu©n y ho·c không ch¥p thun; tr°Ýng hãp không chu©n y ho·c không ch¥p thun, vn b£n tr£ lÝi nêu rõ lý do. 4. Sau khi °ãc Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun sía Õi, bÕ sung nÙi dung Gi¥y phép, ngân hàng ti¿n hành các thç tåc ng ký kinh doanh, ng báo theo quy Ënh cça pháp lut. Ngân hàng có vn b£n báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) kèm theo Gi¥y chéng nhn ng ký kinh doanh nÙi dung sía Õi, bÕ sung. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n quy Ënh t¡i kho£n 1 iÁu này Óng thÝi gíi báo cáo tÛi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh. Ch°¡ng V TRÁCH NHIÆM CæA CÁC N VÊ CÓ LIÊN QUAN Måc 1 TRÁCH NHIÆM CæA NGÂN HÀNG iÁu 42. Ñi vÛi viÇc lp hÓ s¡ và tuân thç các quy trình, thç tåc Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun, chu©n y 1. Lp hÓ s¡ §y ç, hãp lÇ theo quy Ënh t¡i Thông t° này. 2. Sau khi Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun, chu©n y các v¥n Á mà ngân hàng Á nghË theo quy Ënh t¡i Thông t° này, ngân hàng ph£i ti¿n hành các thç tåc ng ký kinh doanh, ng báo và tuân thç các quy Ënh khác có liên quan cça pháp lut hiÇn hành. iÁu 43. Thñc hiÇn ch¿ Ù Báo cáo 1. Chm nh¥t ¿n ngày 31/3 hàng nm, ngân hàng gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) báo cáo danh sách các cán bÙ chç chÑt cça ngân hàng, gÓm: TÕng Giám Ñc, Phó TÕng giám Ñc, Giám Ñc sß giao dËch, Giám Ñc Chi nhánh, Giám Ñc Công ty trñc thuÙc, K¿ toán tr°ßng ngân hàng và các chéc danh iÁu hành khác theo quy Ënh t¡i iÁu lÇ ngân hàng; kèm các vn b£n, hÓ s¡ chéng minh viÇc áp éng các tiêu chu©n, iÁu kiÇn quy Ënh t¡i kho£n 4 iÁu 21 NghË Ënh sÑ 59 Ñi vÛi nhïng tr°Ýng hãp mÛi °ãc bÕ nhiÇm so vÛi kó báo cáo tr°Ûc. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Óng thÝi gíi báo cáo này tÛi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh. 2. Báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) các thay Õi liên quan ¿n c¡ c¥u, phân công nhiÇm vå cça HÙi Óng qu£n trË, Ban kiÃm soát cça ngân hàng trong thÝi h¡n nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày phát sinh thay Õi. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Óng thÝi gíi báo cáo tÛi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh. 3. Báo cáo các tr°Ýng hãp chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça các thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát và TÕng giám Ñc quy Ënh t¡i kho£n 5 iÁu 36 NghË Ënh sÑ 59, ính kèm các vn b£n liên quan cça C¡ quan Nhà n°Ûc có th©m quyÁn quy¿t Ënh viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n b¯t buÙc. 4. Thñc hiÇn ch¿ Ù báo cáo Ñi vÛi các v¥n Á khác theo quy Ënh t¡i Thông t° này. 5. Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc (C¡ quan Thanh tra, giám sát và Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh) tình hình c¡ c¥u cÕ ông, t÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n (theo m«u t¡i Phå låc sÑ 05) t¡i thÝi iÃm 30/6 và 31/12 và hàng nm trong thÝi h¡n 30 ngày kÃ të ngày lp báo cáo. Måc 2 NGÂN HÀNG NHÀ N¯ÚC CHI NHÁNH TÈNH, THÀNH PHÐ iÁu 44. Tham dñ hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n 1. Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm cí cán bÙ có th©m quyÁn tham dñ các cuÙc hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông cça ngân hàng (ngo¡i trë Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n do Nhà n°Ûc sß hïu trên 50% vÑn iÁu lÇ); theo dõi viÇc thông qua nghË quy¿t cça ¡i hÙi Óng cÕ ông và viÇc miÅn nhiÇm, bãi nhiÇm, b§u các chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên Ban kiÃm soát. 2. Trong thÝi h¡n tÑi a m°Ýi lm (15) ngày làm viÇc sau cuÙc hÍp ¡i hÙi Óng cÕ ông, HÙi Óng qu£n trË ngân hàng ph£i gíi Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh NghË quy¿t cça ¡i hÙi Óng cÕ ông. iÁu 45. Ti¿p nhn, xem xét và quy¿t Ënh viÇc chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n t¡i ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm ti¿p nhn, xem xét và quy¿t Ënh viÇc ch¥p thun chuyÃn nh°ãng cÕ ph§n cça các cÕ ông cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n theo quy Ënh t¡i iÁu 34, iÁu 37 Thông t° này. iÁu 46. Ti¿p nhn, xem xét và xí lý hÓ s¡ Á nghË Ngân hàng Nhà n°Ûc ch¥p thun, chu©n y các thay Õi cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n theo th©m quyÁn °ãc giao Sau khi nhn °ãc vn b£n cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Á nghË ch¥p thun, chu©n y các v¥n Á theo quy Ënh, trong thÝi h¡n quy Ënh t¡i Thông t° này, Giám Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm: 1. Xem xét, th©m Ënh thç tåc, hÓ s¡, iÁu kiÇn theo quy Ënh t¡i Thông t° này; 2. Có vn b£n yêu c§u ngân hàng gi£i trình, bÕ sung hÓ s¡, sía Õi nÙi dung n¿u xét th¥y hÓ s¡, iÁu kiÇn ch°a £m b£o quy Ënh t¡i Thông t° này; báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc Á nghË h°Ûng d«n thñc hiÇn (n¿u xét th¥y c§n thi¿t). 3. Có vn b£n báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan thanh tra, giám sát), trong ó ánh giá viÇc áp éng các iÁu kiÇn, hÓ s¡ cça ngân hàng, nêu rõ quan iÃm cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh, trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc xem xét, quy¿t Ënh ch¥p thun ho·c chu©n y. iÁu 47. KiÃm tra, thanh tra, giám sát Sau khi ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun, chu©n y các v¥n Á theo Á nghË cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n có trå sß chính trên Ëa bàn, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm theo dõi, kiÃm tra, thanh tra, giám sát viÇc các ngân hàng thñc hiÇn các nÙi dung ã °ãc ch¥p thun, chu©n y trong ph¡m vi th©m quyÁn °ãc giao. Tr°Ýng hãp các ngân hàng g·p khó khn trong viÇc triÃn khai ho·c không tuân thç quy Ënh cça pháp lut, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có vn b£n báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc, trong ó có Á xu¥t biÇn pháp xí lý Ñi vÛi nhïng v¥n Á còn v°Ûng m¯c. iÁu 48. Rà soát báo cáo Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh kiÃm tra các báo cáo cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n nêu t¡i iÁu 43 Thông t° này. Tr°Ýng hãp sau khi kiÃm tra, các thông tin nêu trong báo cáo cça ngân hàng ch°a °ãc chính xác, ch°a phù hãp vÛi yêu c§u t¡i Thông t° này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có trách nhiÇm yêu c§u ngân hàng báo cáo l¡i ho·c gi£i trình. Tr°Ýng hãp sau khi ã kiÃm tra, các thông tin trong báo cáo cça ngân hàng là chính xác, phù hãp vÛi quy Ënh Thông t° này, Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh có báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc (qua C¡ quan Thanh tra, giám sát) k¿t qu£ và ính kèm các báo cáo có liên quan. Måc 3 C QUAN THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG iÁu 49. Xem xét, trình ThÑng Ñc quy¿t Ënh viÇc ch¥p thun, chu©n y các Á nghË thay Õi cça ngân hàng Sau khi nhn °ãc vn b£n cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ho·c vn b£n Á nghË cça ngân hàng và hÓ s¡ ính kèm, theo trình tñ, thç tåc quy Ënh t¡i Thông t° này, C¡ quan Thanh tra, giám sát có trách nhiÇm th©m Ënh, l¥y ý ki¿n các ¡n vË liên quan theo quy Ënh t¡i Thông t° này, tÕng hãp và trình ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc quy¿t Ënh: - Có vn b£n ch¥p thun, chu©n y Á nghË thay Õi cça ngân hàng; ho·c - Có vn b£n yêu c§u Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ho·c ngân hàng bÕ sung hÓ s¡, gi£i trình các nÙi dung ch°a rõ ràng; ho·c - Có vn b£n të chÑi, nêu rõ lý do. iÁu 50. KiÃm tra, thanh tra, giám sát Sau khi ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc có vn b£n ch¥p thun, chu©n y các v¥n Á theo Á nghË cça ngân hàng, C¡ quan Thanh tra, giám sát có trách nhiÇm theo dõi, kiÃm tra, thanh tra, giám sát viÇc các ngân hàng thñc hiÇn các nÙi dung ã °ãc ch¥p thun, chu©n y nêu trên. Tr°Ýng hãp các ngân hàng g·p khó khn trong viÇc triÃn khai ho·c không tuân thç quy Ënh cça pháp lut, C¡ quan Thanh tra, giám sát báo cáo ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc, trong ó có Á xu¥t biÇn pháp xí lý Ñi vÛi nhïng v¥n Á thuÙc th©m quyÁn. iÁu 51. Rà soát báo cáo C¡ quan Thanh tra, giám sát rà soát các báo cáo cça Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh, ngân hàng gíi theo quy Ënh t¡i iÁu 43 và iÁu 48 Thông t° này. Tr°Ýng hãp sau khi rà soát, các thông tin nêu trong báo cáo cça ngân hàng và Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh ch°a °ãc chính xác, ch°a phù hãp vÛi yêu c§u t¡i Thông t° này, C¡ quan Thanh tra, giám sát có trách nhiÇm trình ThÑng Ñc yêu c§u Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh, ngân hàng báo cáo l¡i ho·c gi£i trình. Måc 4 CÁC N VÊ CÓ LIÊN QUAN KHÁC iÁu 52. Vå Chính sách tiÁn tÇ Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n Á nghË cça C¡ quan thanh tra giám sát ngân hàng (gíi kèm hÓ s¡ thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça Ngân hàng), Vå Chính sách tiÁn tÇ có trách nhiÇm tham gia ý ki¿n b±ng vn b£n, ánh giá sñ tác Ùng cça Ph°¡ng án thay Õi méc vÑn iÁu lÇ ¿n ho¡t Ùng cça ngân hàng và hÇ thÑng ngân hàng (n¿u có); Óng ý hay không Óng ý Ñi vÛi viÇc thay Õi méc vÑn iÁu lÇ cça Ngân hàng gíi C¡ quan Thanh tra, giám sát. iÁu 53. Vå TÕ chéc cán bÙ H°Ûng d«n và phÑi hãp vÛi các Ngân hàng th°¡ng m¡i Nhà n°Ûc thñc hiÇn quy trình, thç tåc liên quan ¿n nhân sñ giï chéc danh thành viên HÙi Óng qu£n trË, thành viên HÙi Óng qu£n trË - TÕng giám Ñc, thành viên Ban kiÃm soát, Phó TÕng giám Ñc, K¿ toán tr°ßng theo quy Ënh cça Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ công tác cán bÙ. iÁu 54. Các ¡n vË có liên quan khác Trong thÝi h¡n tÑi a nm (05) ngày làm viÇc kÃ të ngày nhn °ãc vn b£n Á nghË cça C¡ quan Thanh tra, giám sát, ¡n vË liên quan có trách nhiÇm tham gia b±ng vn b£n, Óng ý hay không Óng ý Ñi vÛi Á nghË cça ngân hàng gíi C¡ quan Thanh tra, giám sát. Ch°¡ng VI TÔ CHèC THðC HIÆN iÁu 55. HiÇu lñc vn b£n 1. Thông t° này có hiÇu lñc kÃ të ngày 25/4/2010. 2. Các Quy¿t Ënh sÑ 1122/2001/Q-NHNN ngày 04/9/2001 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ban hành quy Ënh vÁ cÕ ông, cÕ ph§n, cÕ phi¿u, vÑn iÁu lÇ cça Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Nhà n°Ûc và nhân dân; Quy¿t Ënh sÑ 797/2002/Q-NHNN ngày 29/7/2002 vÁ viÇc sía Õi, bÕ sung mÙt sÑ iÁu cça Quy¿t Ënh sÑ 1122/2001/Q-NHNN ngày 04/9/2001 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc; Quy¿t Ënh sÑ 20/2008/Q-NHNN ngày 04/7/2008 sía Õi, bÕ sung mÙt sÑ iÁu cça Quy¿t Ënh sÑ 1122/2001/Q-NHNN ngày 04/9/2001 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc; Quy¿t Ënh sÑ 1087/2001/Q-NHNN ngày 27/8/2001 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc ban hành quy Ënh vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng cça HÙi Óng qu£n trË, Ban KiÃm soát, TÕng giám Ñc ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n Nhà n°Ûc và nhân dân; Quy¿t Ënh sÑ 383/2002/Q-NHNN ngày 24/4/2002 cça ThÑng Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc vÁ viÇc ban hành iÁu lÇ m«u cça ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n cça Nhà n°Ûc và nhân dân, h¿t hiÇu lñc thi hành. iÁu 56. TÕ chéc thñc hiÇn Chánh Vn phòng Ngân hàng nhà n°Ûc, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thç tr°ßng các ¡n vË có liên quan thuÙc Ngân hàng Nhà n°Ûc, Giám Ñc Ngân hàng Nhà n°Ûc chi nhánh tÉnh, thành phÑ, Chç tËch và các thành viên HÙi Óng qu£n trË, Tr°ßng Ban và các thành viên Ban kiÃm soát và TÕng giám Ñc Ngân hàng th°¡ng m¡i chËu trách nhiÇm thi hành Thông t° này./. KT. THÐNG ÐC PHÓ THÐNG ÐC Tr§n Minh Tu¥n Phå låc sÑ 1 MªU LÝ LÊCH CÁ NHÂN (Ban hành kèm theo Thông t° sÑ 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 h°Ûng d«n thñc hiÇn mÙt sÑ iÁu cça NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng th°¡ng m¡i) CØNG HÒA XÃ HØI CHæ NGH(A VIÆT NAM Ùc lp - Tñ do - H¡nh phúc S Y¾U LÝ LÊCH 1. VÁ b£n thân - HÍ và tên khai sinh - HÍ và tên th°Ýng gÍi - Bí danh - Ngày tháng nm sinh¢nh hÙ chi¿u (4x6) - N¡i sinh - QuÑc tËch (các quÑc tËch hiÇn có) - Ëa chÉ ng ký hÙ kh©u th°Ýng trú; Ëa chÉ theo chéng minh nhân dân; N¡i ß hiÇn nay. - SÑ chéng minh th°, n¡i c¥p, ngày c¥p chéng minh ho·c sÑ hÙ chi¿u ho·c sÑ gi¥y tÝ chéng thñc cá nhân khác. - Tên và Ëa chÉ pháp nhân mà mình ¡i diÇn, t÷ lÇ vÑn góp °ãc ¡i diÇn (tr°Ýng hãp là ng°Ýi ¡i diÇn ph§n vÑn góp cça cÕ ông pháp nhân). 2. Trình Ù Tên tr°Ýng; tên thành phÑ, quÑc gia n¡i tr°Ýng ·t trå sß chính; tên khóa hÍc; thÝi gian hÍc; tên b±ng (liÇt kê nhïng b±ng c¥p, ch°¡ng trình ào t¡o liên quan ¿n tiêu chu©n, iÁu kiÇn cça chéc danh °ãc b§u, bÕ nhiÇm). 3. Quá trình công tác: - Quá trình công tác, nghÁ nghiÇp và chéc vå ã qua (të nm 18 tuÕi ¿n nay) làm gì, ß âu, tóm t¯t ·c iÃm chính. - Chéc vå hiÇn nay ang n¯m giï t¡i ngân hàng và các tÕ chéc khác. - ¡n vË công tác; chéc vå; các trách nhiÇm chính (liÇt kê các ¡n vË công tác và chéc danh n¯m giï các ¡n vË này £m b£o tính liên tåc vÁ m·t thÝi gian). - Khen th°ßng, k÷ lut (n¿u có). 4. Cam k¿t tr°Ûc pháp lut - Tôi, .............................. cam k¿t s½ không vi ph¡m các quy Ënh cça pháp lut, cça Ngân hàng Nhà n°Ûc và iÁu lÇ tÕ chéc và ho¡t Ùng cça ngân hàng. - Tôi, .............................. cam k¿t nhïng lÝi khai trên là úng sñ tht. Tôi xin chËu hoàn toàn trách nhiÇm Ñi vÛi b¥t kó thông tin nào không úng vÛi sñ tht t¡i b£n khai này. & .., ngày& . tháng & . nm 5. Chï ký và hÍ tên §y ç cça ng°Ýi khai 6. Có xác nhn cça æy ban nhân dân c¥p có th©m quyÁn vÁ viÇc ng°Ýi khai ng ký hÙ kh©u th°Ýng trú t¡i Ëa bàn ho·c c¡ quan vÁ viÇc ng°Ýi khai ang làm viÇc ß c¡ quan ó ho·c công chéng chéng thñc chï ký cça ng°Ýi khai. (Ngoài nhïng nÙi dung c¡ b£n trên, ng°Ýi khai có thÃ bÕ sung các nÙi dung khác n¿u th¥y c§n thi¿t). Phå låc sÑ 2 B¢NG KÊ KHAI NG¯ÜI CÓ LIÊN QUAN (Ban hành kèm theo Thông t° sÑ 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 h°Ûng d«n thñc hiÇn mÙt sÑ iÁu cça NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng th°¡ng m¡i) STTNg°Ýi khai (tÕ chéc, cá nhân) và ng°Ýi có liên quan SÑ CMND, ngày c¥p MÑi quan hÇ vÛi ng°Ýi khai ã tham gia thành lp ngân hàng T÷ lÇ vÑn góp/VÑn L khi thành lp cça ngân hàng TMCP& Tên ngân hàng T÷ lÇ sß hïu/vÑn L cça ngân hàng (%) (1) (2)(3)(4)(5)(6)(7)1.NguyÅn Vn A Ng°Ýi khai 2.NguyÅn ThË B Vã 3.Công ty X Là công ty do ông A là CTHQT, giám Ñc & & TÕng cÙng % (chi ti¿t tëng ngân hàng)%Tôi cam k¿t nÙi dung B£ng kê khai trên ây là úng sñ tht, n¿u có b¥t cé sñ không trung thñc nào, tôi xin hoàn toàn chËu trách nhiÇm tr°Ûc pháp lut. & & , ngày & tháng & . nm & .. Ng°Ýi khai (8) (Ký ghi rõ hÍ tên, óng d¥u n¿u có) H¯ÚNG DªN KÊ KHAI THEO MªU 1. Ñi vÛi ph§n kê khai t¡i (2): kê khai toàn bÙ mÑi quan hÇ ng°Ýi có liên quan theo quy Ënh t¡i kho£n 9 iÁu 5 NghË Ënh sÑ 59. 2. Ñi vÛi ph§n kê khai t¡i (4): Ghi rõ mÑi quan hÇ vÛi ng°Ýi khai. 3. Ñi vÛi ph§n kê khai t¡i (5): Ghi rõ tên các ngân hàng ã tham gia góp vÑn. 4. Ñi vÛi ph§n kê khai t¡i (8): N¿u là pháp nhân, ng°Ýi ký tên ng°Ýi khai là ¡i diÇn cho pháp nhân. Phå låc sÑ 3 MªU VN B¢N À NGHÊ MUA CÔ PH¦N ÐI VÚI TÔ CHèC (Ban hành kèm theo Thông t° sÑ 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 h°Ûng d«n thñc hiÇn mÙt sÑ iÁu cça NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng th°¡ng m¡i) CØNG HÒA XÃ HØI CHæ NGH(A VIÆT NAM Ùc lp - Tñ do - H¡nh phúc & & , ngày & tháng & . nm & .. À NGHÊ MUA CÔ PH¦N Kính gíi: HÙi Óng qu£n trË Ngân hàng& 1. TÕ chéc Á nghË mua cÕ ph§n: - Tên tÕ chéc (tên §y ç và chính théc, ghi b±ng chï in hoa) - SÑ Quy¿t Ënh thành lp ho·c sÑ ng ký kinh doanh, do & . c¥p ngày& tháng & nm... - VÑn iÁu lÇ; - Ëa chÉ trå sß chính: - SÑ iÇn tho¡i:& . SÑ fax:& . 2. Ng°Ýi ¡i diÇn theo pháp lut: - HÍ và tên: - Chéc vå ang n¯m giï t¡i tÕ chéc: - SÑ chéng minh th° ho·c sÑ hÙ chi¿u ho·c sÑ gi¥y tÝ chéng thñc cá nhân khác: - QuÑc tËch: - Ëa chÉ th°Ýng trú: 3. Ng°Ýi °ãc cí làm ¡i diÇn çy quyÁn cça tÕ chéc t¡i ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n: - HÍ và tên: - N¡i công tác và chéc vå hiÇn t¡i: - MÑi liên hÇ vÛi tÕ chéc (trong tr°Ýng hãp không làm viÇc cho tÕ chéc ó): - SÑ chéng minh th° ho·c sÑ hÙ chi¿u ho·c sÑ gi¥y tÝ chéng thñc cá nhân khác: - QuÑc tËch: - Ëa chÉ th°Ýng trú: 4. NÙi dung ng ký mua cÕ ph§n: - SÑ l°ãng cÕ ph§n ng ký mua: - Xu¥t xé nguÓn vÑn dùng Ã mua cÕ ph§n: (n¿u là vÑn vay tÕ chéc tín dång thì ph£i ính kèm Hãp Óng vay vÑn ã °ãc duyÇt). - ThÝi gian nÙp tiÁn: 5. Tình hình góp vÑn, mua cÕ ph§n cça các tÕ chéc khác: - Tên tÕ chéc tín dång, doanh nghiÇp mà tÕ chéc ang có vÑn góp; - SÑ vÑn ã góp và t÷ lÇ so vÛi tÕng vÑn iÁu lÇ cça tÕ chéc tín dång, doanh nghiÇp ó; 6. Quan hÇ vÛi Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n& .: - SÑ tiÁn ang vay ho·c giá trË hãp Óng b£o lãnh. - Måc ích vay, b£o lãnh. 7. Nhïng ng°Ýi có liên quan: (ính kèm b£ng kê khai theo m«u Phå låc sÑ 02) 8. Cam k¿t: Sau khi nghiên céu iÁu lÇ ngân hàng, các quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng và các quy Ënh cça pháp lut có liên quan, chúng tôi xin cam k¿t: - Mua ç sÑ cÕ ph§n ã ng ký; - ChËu trách nhiÇm tr°Ûc pháp lut vÁ tính hãp pháp cça nguÓn vÑn mua cÕ ph§n; - Tuân thç các quy Ënh trong iÁu lÇ ngân hàng, quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng và các quy Ënh cça pháp lut có liên quan. - Hoàn toàn chËu trách nhiÇm vÁ nhïng hÓ s¡ gíi kèm (n¿u có). Ng°Ýi ¡i diÇn theo pháp lut cça tÕ chéc (Ký, ghi rõ hÍ tên, chéc vå và óng d¥u) Phå låc sÑ 4 MªU VN B¢N À NGHÊ MUA CÔ PH¦N ÐI VÚI CÁ NHÂN (Ban hành kèm theo Thông t° sÑ 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 h°Ûng d«n thñc hiÇn mÙt sÑ iÁu cça NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng th°¡ng m¡i) CØNG HÒA XÃ HØI CHæ NGH(A VIÆT NAM Ùc lp - Tñ do - H¡nh phúc & & , ngày & tháng & . nm & .. À NGHÊ MUA CÔ PH¦N Kính gíi: HÙi Óng qu£n trË Ngân hàng& 1. Cá nhân Á nghË mua cÕ ph§n: - HÍ và tên: (tên §y ç và chính théc, ghi b±ng chï in hoa) - Ngày tháng nm sinh - SÑ chéng minh th° ho·c sÑ hÙ chi¿u ho·c sÑ gi¥y tÝ chéng thñc cá nhân khác: - QuÑc tËch: - Ëa chÉ th°Ýng trú: - SÑ iÇn tho¡i:... - N¡i công tác và chéc vå hiÇn t¡i: 2. NÙi dung ng ký mua cÕ ph§n: - SÑ l°ãng cÕ ph§n ng ký mua: - Xu¥t xé nguÓn vÑn dùng Ã mua cÕ ph§n: (n¿u là vÑn vay tÕ chéc tín dång thì ph£i ính kèm Hãp Óng vay vÑn ã °ãc duyÇt). - ThÝi gian nÙp tiÁn; 3. Tình hình góp vÑn, mua cÕ ph§n cça các tÕ chéc khác: - Tên tÕ chéc tín dång, doanh nghiÇp mà cá nhân ang có vÑn góp; - SÑ vÑn ã góp và t÷ lÇ so vÛi tÕng vÑn iÁu lÇ cça tÕ chéc tín dång, doanh nghiÇp ó; 4. Quan hÇ vÛi Ngân hàng th°¡ng m¡i cÕ ph§n & : - SÑ tiÁn ang vay ho·c giá trË hãp Óng b£o lãnh. - Måc ích vay, b£o lãnh. 5. Nhïng ng°Ýi có liên quan: (ính kèm b£ng kê khai theo m«u Phå låc sÑ 02) 6. Cam k¿t: Sau khi nghiên céu iÁu lÇ ngân hàng, các quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng và các quy Ënh cça pháp lut có liên quan, chúng tôi xin cam k¿t: - Mua ç sÑ cÕ ph§n ã ng ký; - ChËu trách nhiÇm tr°Ûc pháp lut vÁ tính hãp pháp cça nguÓn vÑn mua cÕ ph§n; - Tuân thç các quy Ënh trong iÁu lÇ ngân hàng, quy Ënh nÙi bÙ cça ngân hàng và các quy Ënh cça pháp lut có liên quan. - Hoàn toàn chËu trách nhiÇm vÁ nhïng hÓ s¡ gíi kèm (n¿u có). Ng°Ýi mua cÕ ph§n (Ký và ghi rõ hÍ tên) Phå låc sÑ 5 MªU BÁO CÁO TÌNH HÌNH CÔ ÔNG, CÔ PH¦N (Ban hành kèm theo Thông t° sÑ 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 h°Ûng d«n thñc hiÇn mÙt sÑ iÁu cça NghË Ënh sÑ 59/2009/N-CP ngày 16/7/2009 vÁ tÕ chéc và ho¡t Ùng ngân hàng th°¡ng m¡i) CØNG HÒA XÃ HØI CHæ NGH(A VIÆT NAM Ùc lp - Tñ do - H¡nh phúc & & , ngày & tháng & . nm & .. BÁO CÁO TÌNH HÌNH CÔ ÔNG, CÔ PH¦N & .. Nm& .. 1. Tên Ngân hàng: 2. C¡ c¥u cÕ ông: Lo¡i cÕ ông TÕng sÑ cÕ ôngT÷ lÇ sß hïu cÕ ph§nCÕ ông cá nhân CÕ ông tÕ chéc CÕ ông n°Ûc ngoài 3. CÕ ông sß hïu të 5% tÕng sÑ cÕ ph§n cça ngân hàng trß lên: STTTên cÕ ông cá nhân Ëa chÉ th°Ýng trú QuÑc tËch SÑ GCMND/HÙ chi¿u ho·c chéng thñc cá nhân hãp pháp khác T÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n phÕ thông T÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n °u ãi cÕ téc 1& 2& & STTTên cÕ ông pháp nhân Ëa chÉ ng ký QuÑc tËch Q thành lp/sÑ KKD T÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n phÕ thông T÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n °u ãi cÕ téc 1& 2& & 3. CÕ ông là thành viên HQT, Ban KiÃm soát và TÕng Giám Ñc: STTHÍ và tên Ëa chÉ th°Ýng trú Chéc vå ang n¯m giï t¡i NH T÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n phÕ thôngT÷ lÇ sß hïu cÕ ph§n °u ãi cÕ téc 1& 2& & 5. Tình hình sß hïu cÕ ph§n cça nhïng ng°Ýi có liên quan vÛi nhau: 6. Tình hình chuyÃn nh°ãng, mua l¡i cÕ ph§n trong quý báo cáo: 7. Khó khn, v°Ûng m¯c trong quá trình thñc hiÇn và ki¿n nghË. Tr°ßng Ban kiÃm soát& .., ngày & . tháng & nm & .Chç tËch HQT \ª¶‚pƒ…Ô‡¶‰6Œš,~&‘ ’j’â’´“F•F–Þ–>˜î˜œ™bšèšš›6žåååååååååååååååååååååååååå$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/žúŸÚ ¢è¢4¥´¦§†¨ø©’¬v¯B²ˆ´Š´–´ô´2µ4µ¶*·–¹àºD½F¾À¾åååååååååååååÚÚÚÚÚååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/À¾º¿ÆÀ"Ã$Ã0ÃvÄxÄÅøÅÆœÆtÇ.ÉÊâÊzËðÌ–Í¨ÎœÏÐŠÐtÒZÓÔåååÚÚÚÚåååååååååååååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/Ô¸ÖºÖÆÖôÖöÖ²×PÚtÛøÝ\á$â4äØåRæÌçtè´é˜êxìúìî@î’î<ïbòåÚÚÚÚåååååååååååååååååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/bòó‚øÄýÿøÜ¾úd H R ‚²´È"RT”üüâXtååååååååååååååÚÚÚÚÚåååååå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/tÔÖÒ>!:$%0&,'(Ê*D-V.0/¤1ø4p8r8„8Ö8Ø8ä899:x:ååååååååååååååååÚÚÚÚÚÚÚåå $a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/x:€<Ä<¾AHDˆF0GjIlIxIÒIÔIjJXMØN¦OPQ–RYî] ^òbôböbcLcNc dšhèhòl$m°p²p´p¾pøpúp6qît$u¤wðwøyüy zzz6z8zlz6‚l‚<…>…’…”…˜…²…´…¶…Î…Ð…ú…n‡p‡ôæÛæÛæÛæÛæÛÍæÍæôæÛæÛæÛÍæÍæôæÛæÛæÛÍæÍÛæôæÛæÛôÍôÛÍæÛ¿Û²¤ÛhØ*/hcsâ6B*]phÿhØ*/hcsâ5B*phÿhØ*/hØ*/5B*\phÿhØ*/h^*/5B*\phÿhØ*/hcsâB*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿhØ*/h^*/B*phÿ7òbôbcLcNc$dÌfZgRhšhêhòl&m°p²p¾pøpúp8qît&u¤wòwøyúyüyôôôôÚÚÚÚÚÚÚÚÚôôôôÚÚÚÚÚÚôô$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/üyz6z8znzÒz6‚n‚<…>…Z…v…”…˜…š…œ…ž… …¢…¤…¦…ôôôÚÚÚÚÚÚËËËÁ´´´´´´´ $¤x¤d\$a$edL ¤x¤d\$edL$„`„a$edLgd^*/$„Ðd ¤¤XD<YD<`„Ða$edLgd^*/ $a$edLgd^*/¦…¨…ª…¬…®…°…²…¶…Ð…p‡ô‡ø‡ˆˆ8ˆdˆ’ˆ¦ˆÒˆúˆòòòòòòòççòòòòÛÛÛÛÛÌ$¤x¤d$If\$a$¤x¤d$If\$ $a$edLgdØ*/ $¤x¤d\$a$edLp‡r‡ò‡ô‡ö‡ø‡ˆˆˆˆ6ˆúˆüˆþˆü‹ŒÌúê ‘”h”j” –ð–—*—,—n—â˜hšjšàšâš››f›h› ›¢›$œ&œBœDœ¦œ¨œØž.žtžçÙÎÙÎÙÎÙÎÙÎ¿´ÎÙÎÙÎÙÎÙÎÙÎ´¦Î™‹Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î´¦}hØ*/hØ*/6B*\phÿhØ*/hcsâ6B*]phÿhØ*/hcsâ5B*phÿhØ*/hØ*/5B*\phÿhØ*/hØ*/B*phÿhØ*/hcsâB*CJaJphÿhØ*/hcsâB*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿ/jhØ*/hØ*/5B*U\mHnHphÿu1úˆüˆþˆ‰\‰ŠäŠü‹ŒÌüäŽj¢ê"‘f’§‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘‘$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/Xkd$$IfedLTÖ0”ÿð \ÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿ€ ÿÿÿÿö6ÖÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÖÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLŠTf’à“”j”"–ì–ð–ò–ô–ö–ø–ú–ü–þ–————— —————,—éééééßßßßßßßßßßßßßßßßßßÔ $a$edLgdØ*/ ¤x¤d\$edL$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/,—ä˜ì˜Z™€™¸™ú™hšôåååååå$¤x¤d$If\$a$ $a$edLgdØ*/hšjšlšnšpšrššÞšXRRRRCC$¤x¤d$If\$a$$If¦kd¾$$IfedL4Öˆ”ÿg êÚ¡(#àÓà›ÿÿÿÿàèÿÿÿÿàðÿÿÿÿ€Ç ÿÿÿÿà‡ÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÞšàšâšìšôšüšù?000$¤x¤d$If\$a$¹kdÞ$$IfedL4Öž”ÿg êÚ¹¡(# ÿÿÿÿ ÿÿÿÿ ÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ ‡ÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL$Ifüš›››››$›ðððð8ð¸kdB$$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#€Óÿÿÿÿ€›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL$¤x¤d$If\$a$$›>›B›Z›^›b›f›óäóäää$¤x¤d$If\$a$¤x¤d$If\$f›h›n›ˆ›Œ›G8,8¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$¸kdj$$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#€Óÿÿÿÿ€›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLŒ›”›˜›œ› ›óäää$¤x¤d$If\$a$¤x¤d$If\$ ›¢›¨›¾›Â›G8,8¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$¸kd’$$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#€Óÿÿÿÿ€›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÂ›œœ œ$œóäää$¤x¤d$If\$a$¤x¤d$If\$$œ&œ*œ.œ2œ6œ:œG88888$¤x¤d$If\$a$¸kdº$$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#Óÿÿÿÿ›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL:œ>œBœDœZœ^œbœðð8ððð¸kdâ$$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#€Óÿÿÿÿ€›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL$¤x¤d$If\$a$bœfœjœ¢œ¦œ¨œðððð8¸kd $$IfedLÖž”ÿg êÚ¹¡(#€Óÿÿÿÿ€›ÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€ðÿÿÿÿÿÿÿÿ€ßÿÿÿÿÿÿÿÿ€èÿÿÿÿÿÿÿÿ€‡ÿÿÿÿÿÿÿÿö”#6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL$¤x¤d$If\$a$¨œÖØž.žvžzž²ž¼ŸF ä ²¡¶¡Ð¡¨£ª£.¤f¤¤à¤õõæææÙÙÆÆÆÆõ»»»Ù®ÙÙ $¤x¤d\$a$edL $a$edLgdØ*/$„Ð¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/ $¤x¤d\$a$edL$„`„a$edLgdØ*/ ¤x¤d\$edLtžvžxžzž°ž¶¡Î¡2¢¨£ª£¬£,¤f¤Ž¤¤Þ¤à¤â¤D³F³š³ì³ô³ ´"´$´&´ˆ´þµ¶¶‚¶¼¶ä¶æ¶4·6·8·àÁâÁÂ2Â6Â^ÂbÂzÂ|Â~ÂÎÂDÄFÄóåÚåÚÌÚ¾³›åÚåÚåÚ³Ú³ŽóÚ³ÌåÚ¾³›åÚåÚåÚ³Ú³ŽóÚ³ÚÌåÚ¾³hØ*/hcsâ5B*phÿhØ*/hØ*/5B*phÿ/jhØ*/hØ*/5B*U\mHnHphÿuhØ*/hØ*/B*phÿhØ*/hcsâ6B*]phÿhØ*/hØ*/5B*\phÿhØ*/hcsâB*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿhØ*/hØ*/6B*phÿ2à¤â¤$¥ ¥H¦h¦˜¦Ò¦§0§z§¨0¨\¨©"©j©ª ªºªèª*«j«d¬¬‚2®ééééééééééééééééééééééééééé$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/2®®ö®*¯d¯Â¯Ú¯ð°0±Î±Æ²D³F³š³ì³ð³ô³ö³ø³ú³ü³þ³´´´ééééééééééééÚÚÐÐÐÐÐÐÐÐÐÐ ¤x¤d\$edL$„`„a$edLgdØ*/$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/´´´ ´&´þµ¶„¶¼¶æ¶6·8·z·ô·"¸À¸Ü¸ ¹2¹|¹À¹ºõõõêêêÝÐÝÝººººººººººº$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/ $¤x¤d\$a$edL $¤x¤d\$a$edL $a$edLgdØ*/ ¤x¤d\$edLºþº*»œ»¼Î¼,½’½Æ½¾^¾v¾Œ¿Ì¿jÀbÁàÁâÁÂ2Â6Â8Â:Â<Â>ÂéééééééééééééééééÚÚÐÐÐÐÐ ¤x¤d\$edL$„`„a$edLgdØ*/$„Ðd ¤<¤<`„Ða$edLgdØ*/>Â@ÂBÂDÂFÂHÂJÂLÂNÂPÂRÂTÂVÂXÂZÂ\Â^ÂbÂ~ÂDÄFÄÊÄÅJÅ`ÅõõõõõõõõõõõõõõõõõêêêÝÐÝÝ $¤x¤d\$a$edL $¤x¤d\$a$edL $a$edLgdØ*/ ¤x¤d\$edLFÄHÄÈÄÅHÅÆÆ>Æ@ÆjÆlÆœÆžÆ†ÈˆÈ¤È¦ÈÂÈÄÈàÈâÈÊÊ*Ê,ÊHÊJÊfÊhÊjÊòËôËÌÌ&Ì(Ì@ÌBÌDÌÎÍøÍ0ÎJÎNÎPÎTÎçÙÎÙÎ¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿Î¿´Î¿Î¿Î¿Î¿´Î§Î§Î¿ÎhØ*/hcsâ5B*phÿhØ*/hØ*/B*phÿhØ*/hcsâB*CJaJphÿhØ*/hcsâB*phÿhØ*/hcsâ5B*\phÿ/jhØ*/hØ*/5B*U\mHnHphÿu-`Å†Å¬ÅÈÅèÅÆÆ6Æ:Æ>ÆîîâÓÓgâââlkd2 $$IfedLÖF\ œ(#\ @ÿÿÿÿŒ ÿÿÿÿö6ööÖÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÖÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaölitL$¤x¤d$If\$a$¤x¤d$If\$„Ð¤x¤d\$`„ÐedLgdØ*/ >Æ@ÆbÆfÆjÆ“‡‡‡¤x¤d$If\$lkdï $$IfedLÖF\ œ(#\ ÿÿÿÿ@ÿÿÿÿÿÿÿÿŒ ÿÿÿÿÿÿÿÿö6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÖÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaölitLjÆlÆ”Æ˜ÆœÆ“‡‡‡¤x¤d$If\$lkdº$$IfedLÖF\ œ(#\ ÿÿÿÿ@ÿÿÿÿÿÿÿÿŒ ÿÿÿÿÿÿÿÿö6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÖÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaölitLœÆžÆÇ$ÇNÇvÇŒÇþÇ>È†È“‚sssssss$¤x¤d$If\$a$„Ð¤x¤d\$`„ÐedLgdØ*/lkd…$$IfedLÖF\ œ(#\ ÿÿÿÿ@ÿÿÿÿÿÿÿÿŒ ÿÿÿÿÿÿÿÿö6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÖÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaölitL †ÈˆÈŒÈÈ”ÈE6**¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$ºkdP $$IfedL”{Öž”ÿ6 ø¹ðÜ#€ƒ€ÿÿÿÿ€Âÿÿÿÿ€Áÿÿÿÿ€Kÿÿÿÿ€ìÿÿÿÿ€ìÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL”È˜ÈœÈ È¤È¦Èóóóó9ºkd`$$IfedL”Öž”ÿ6 ø¹ðÜ#ƒÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿKÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL¤x¤d$If\$¦ÈªÈ®È²È¶ÈºÈ¾ÈÂÈðääääää¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$ÂÈÄÈÈÈÌÈÐÈE6**¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$ºkdx$$IfedL”Öž”ÿ6 ø¹ðÜ#ƒÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿKÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÐÈÔÈØÈÜÈàÈâÈóóóó9ºkd$$IfedL”Öž”ÿ6 ø¹ðÜ#ƒÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿKÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL¤x¤d$If\$âÈæÈîÈÉ@ÉVÉ„ÉÄÉÊõæææææææ$¤x¤d$If\$a$ ¤x¤d\$edLÊÊÊÊÊE6**¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$ºkd¨$$IfedL”õÖž”ÿ8 ù»ðÜ#€ƒ€!ÿÿÿÿ€Áÿÿÿÿ€Âÿÿÿÿ€Iÿÿÿÿ€ìÿÿÿÿ€ìÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÊÊ"Ê&Ê*Ê,Êóóóó9ºkd¸$$IfedL”ÿÖž”ÿ8 ù»ðÜ#ƒÿÿÿÿ!ÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿIÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL¤x¤d$If\$,Ê0Ê4Ê8Ê<Ê@ÊDÊHÊðääääää¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$HÊJÊNÊRÊVÊE6**¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$ºkdÐ$$IfedL”ÿÖž”ÿ8 ù»ðÜ#ƒÿÿÿÿ!ÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿIÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLVÊZÊ^ÊbÊfÊhÊóóóó9ºkdè$$IfedL”ÿÖž”ÿ8 ù»ðÜ#ƒÿÿÿÿ!ÿÿÿÿÿÿÿÿÁÿÿÿÿÿÿÿÿÂÿÿÿÿÿÿÿÿIÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿìÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL¤x¤d$If\$hÊjÊêÊòÊ Ë2ËlËªËòËõäÕÕÕÕÕÕ$¤x¤d$If\$a$„Ð¤x¤d\$`„ÐedLgdØ*/ ¤x¤d\$edLòËôËøËüËÌÌÌÌZK?????¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$¥kd$$IfedLÖˆ”ÿô”èˆÜ#€ˆ€Ø ÿÿÿÿ€ ÿÿÿÿ€Tÿÿÿÿ€ ÿÿÿÿ€TÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÌÌÌÌÌÌ"Ì&ÌZK?????¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$¥kd$$IfedLÖˆ”ÿô”èˆÜ#ˆÿÿÿÿØ ÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL&Ì(Ì,Ì0Ì4Ì8Ì<Ì@ÌZK?????¤x¤d$If\$$¤x¤d$If\$a$¥kd$$IfedLÖˆ”ÿô”èˆÜ#ˆÿÿÿÿØ ÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitL@ÌBÌDÌÌÌJÍÈÍÌÍZP???P„Ð¤x¤d\$`„ÐedLgdØ*/ ¤x¤d\$edL¥kd$$IfedLÖˆ”ÿô”èˆÜ#ˆÿÿÿÿØ ÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿ ÿÿÿÿÿÿÿÿTÿÿÿÿÿÿÿÿöH$6ööÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿÖÿÿÿÿÿÿ2Ö2Ö l4ÖaöitLÌÍøÍNÎPÎTÎðð— ¤x¤d\$edLYkd($$IfedLÖ0à(#àHö6ööÖÿÿÖÿÿÖÿÿÖÿÿ2Ö2Ö l4ÖaölitL$¤x¤d$If\$a$:&P 1h/R :p^*/°ƒ. °ÈA!°¥"°n#n$n%°°Ð°ÐÐ¼$$IfedL–”ÿ!vh5Ö\5Ö #v\#v :Vö6ö,Ö5Ö\5Ö /Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Ö ÿ/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itLŠT$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5ÖÇ 5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vÇ #v‡:V4ö”#6ö+Ö+Ö+Ö+Ö+Ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5ÖÇ 5Ö‡/Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itLb$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:V4ö”#6ö+Ö+Ö+Ö+Ö+Ö,Ö5Ö5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Ö ÿ/Öÿ/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL&$$IfedL–”ÿ!vh5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡#vÓ#v›#vè#vð#vß#vè#v‡:Vö”#6ö,Ö5ÖÓ5Ö›5Öè5Öð5Öß5Öè5Ö‡/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL»$$IfedL!vh5Ö\ 5Ö@5ÖŒ #v\ #v@#vŒ :Vö6ö5Ö\ 5Ö@5ÖŒ /Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö aölitLÉ$$IfedL!vh5Ö\ 5Ö@5ÖŒ #v\ #v@#vŒ :Vö6ö5Ö\ 5Ö@5ÖŒ /Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö aölitLÉ$$IfedL!vh5Ö\ 5Ö@5ÖŒ #v\ #v@#vŒ :Vö6ö5Ö\ 5Ö@5ÖŒ /Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö aölitLÉ$$IfedL!vh5Ö\ 5Ö@5ÖŒ #v\ #v@#vŒ :Vö6ö5Ö\ 5Ö@5ÖŒ /Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö aölitL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì5Öì#vƒ#v#vÂ#vÁ#vK#vì:V”{öH$6ö,Ö5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì/Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì5Öì#vƒ#v#vÂ#vÁ#vK#vì:V”öH$6ö5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì5Öì#vƒ#v#vÂ#vÁ#vK#vì:V”öH$6ö5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì5Öì#vƒ#v#vÂ#vÁ#vK#vì:V”öH$6ö5Öƒ5Ö5ÖÂ5ÖÁ5ÖK5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì5Öì#vƒ#v!#vÁ#vÂ#vI#vì:V”õöH$6ö,Ö5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì/Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì5Öì#vƒ#v!#vÁ#vÂ#vI#vì:V”ÿöH$6ö5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì5Öì#vƒ#v!#vÁ#vÂ#vI#vì:V”ÿöH$6ö5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì5Öì#vƒ#v!#vÁ#vÂ#vI#vì:V”ÿöH$6ö5Öƒ5Ö!5ÖÁ5ÖÂ5ÖI5Öì/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL$$IfedL–”ÿ!vh5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT#vˆ#vØ #v #vT#v #vT:VöH$6ö,Ö5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT/Öÿ/Ö ÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ2Ö2Ö l4Ö itL $$IfedL–”ÿ!vh5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT#vˆ#vØ #v #vT#v #vT:VöH$6ö5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL $$IfedL–”ÿ!vh5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT#vˆ#vØ #v #vT#v #vT:VöH$6ö5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL $$IfedL–”ÿ!vh5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT#vˆ#vØ #v #vT#v #vT:VöH$6ö5Öˆ5ÖØ 5Ö 5ÖT5Ö 5ÖT/Öÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿÿÿÿÿÿàÿ/Öÿ2Ö2Ö l4Ö itL{$$IfedL!vh5Öà5ÖH#và#vH:Vö6ö5Öà5ÖH2Ö2Ö l4Ö aölitL†œ@`ñÿ@NormalCJ_HaJmH sH tH DA@òÿ¡DDefault Paragraph FontRi@óÿ³RTable Normalö4Ö l4Öaö(k@ôÿÁ(No ListÍT>ÿÿÿÿ 3N†ÁÛÜÝ`Õø’îïø )XNi¡4ê¥ ¶·Áîïõ' i-FO–p§‘×›4‘0mÍL÷wÉ= Ä b#¿$3%¹%›&'5( )*+9,Š-B/C/I/j/k/¨/U0 1[2m3Ê45î5U6v6˜6½67;7å8"9ö9¿:Â;<Ò<p=œ>Ô?Õ?Û?@@}@ÕBÕDwEFÝGÔH[IÜI3J“J”KM|MÖM9N=OÏOCPRŽRÙS†VWùX^Y÷YXZÁ[E]D^_m_ã`Áa:b±bõb§c|fgàgâh0ifi‡jk n!n'nbn‹nŒn obqqrnssuv/wy(z}|}«}~±€y€ˆ‰ÂæçŒ‚=ƒ „4…n†A‡B‡H‡[‡\‡Œ‡SˆÇˆA‰µ‰ÞŠ÷‹ìŒÒL`<’w’ý”$–M–Û–(—P—6˜d˜ñ™RšœP½žÊŸS¡T¡_¡”¡¸¡¹¡¿¡Ì¡Í¡ñ¡†¢Æ¢A£ƒ£Ä£÷£&¤I¤¦K¨L¨R¨¨Ž¨û¨r©Ã©@ªªR¬¬í¬Qxþ®[¯k°±~²¾³p´9µâµ6¶¨¶Ø¶·}·F¸Æ¸¹Â¹ºqºÔº»p»>¼°¼ ½¾°¾¿=ÀýÀ0ÁæÁŸÂìÃ^ÅÄÆçÇèÇîÇÈ<È=È±È8ÉnÊËEÌÆÌÍ€ÍÎ4Ï5Ï;ÏÞÏßÏ+ÐŸÐÐñÐ]Ñ:Ò®ÒÓ`ÓÔnÔ÷ÔqÕ¬ÕèÕÝÖP×¯×ÿØÙÙÙÙ|ÙËÚ]ÛŸÜQÞµÞ½ßàÌà‰áÝá}âïâßã ä©äÃäìäAåÔæ2çäé…ì$íŸîïð ðUñ-òGòÌòäó|ö}ö‡ö´öÌöÍöíö!ø¡øùOùÝù ûŽûŒüBþÀÿ-»9§EÎ;uÛ Ü å / 0 £ ß ã‚Çç;XY_ŒØOvKîÁÿCš´#IJµ !P!Ì!ð!"$6$û%ü%&& &?&(6(u)œ)Ÿ* *¡*«*¾*¿*Ú*+¾.Ú.A0B0P0^0m0o0p0q0r0s0t0u0v0w0x0y0z0{0|0~0‹0[11Ÿ1®1°1¿1Õ1ì1ö12 2!2"2-2Q2©23¡33‰4¡45X5ô5646Ö6“77Ø7´8999999 9!9"9#9$9%9&9'9(9)9*9+9,999::P:c:: :×:Ø:Ù:Ú:Û:Ü:ë:;;;;;!;%;);-;1;2;5;B;D;P;R;T;V;W;Z;g;i;m;o;q;s;t;w;‚;„;¯;±;³;µ;¶;¸;º;¼;¾;À;Â;Ä;Å;Ð;Ò;Ô;Ö;Ø;ô;ö;÷;Ž<<«<º<Þ<à<ü<=Æ=>|>~>‹>w?x?º?Ö?ë?@@5@s@Ç@×@ï@A.A;A`A®A»AÑA&B4BXB¤BóBCC8CXCÕCëC#DdD¼DëDE8EUE„EEF;FŠFGEGFGpG™G›GGžGŸG G¡G¢G£G¤G¥G¦G§G¨G¶G¢H£HåHII>I?I`II´IJJ(JÔ?Õ?Û?@@}@ÕBÕDwEFÝGÔH[IÜI3J“J”KM|MÖM9N=OÏOCPRŽRÙS†VWùX^Y÷YXZÁ[E]D^_m_ã`Áa:b±bõb§c|fgàgâh0ifi‡jk n!n'nbn‹nŒn obqqrnssuv/wy(z}|}«}~±€y€ˆ‰ÂæçŒ‚=ƒ „4…n†A‡B‡H‡[‡\‡Œ‡SˆÇˆA‰µ‰ÞŠ÷‹ìŒÒL`<’w’ý”$–M–Û–(—P—6˜d˜ñ™RšœP½žÊŸS¡T¡_¡”¡¸¡¹¡¿¡Ì¡Í¡ñ¡†¢Æ¢A£ƒ£Ä£÷£&¤I¤¦K¨L¨R¨¨Ž¨û¨r©Ã©@ªªR¬¬í¬Qxþ®[¯k°±~²¾³p´9µâµ6¶¨¶Ø¶·}·F¸Æ¸¹Â¹ºqºÔº»p»>¼°¼ ½¾°¾¿=ÀýÀ0ÁæÁŸÂìÃ^ÅÄÆçÇèÇîÇÈ<È=È±È8ÉnÊËEÌÆÌÍ€ÍÎ4Ï5Ï;ÏÞÏßÏ+ÐŸÐÐñÐ]Ñ:Ò®ÒÓ`ÓÔnÔ÷ÔqÕ¬ÕèÕÝÖP×¯×ÿØÙÙÙÙ|ÙËÚ]ÛŸÜQÞµÞ½ßàÌà‰áÝá}âïâßã ä©äÃäìäAåÔæ2çäé…ì$íŸîïð ðUñ-òGòÌòäó|ö}ö‡ö´öÌöÍöíö!ø¡øùOùÝù ûŽûŒüBþÀÿ-»9§EÎ;uÛ Ü å / 0 £ ß ã‚Çç;XY_ŒØOvKîÁÿCš´#IJµ !P!Ì!ð!"$6$û%ü%&& &?&(6(u)œ)Ÿ* *¡*«*¾*¿*Ú*+¾.Ú.A0B0P0^0m0o0p0q0r0s0t0u0v0w0x0y0z0{0|0~0‹0[11Ÿ1®1°1¿1Õ1ì1ö12 2!2"2-2Q2©23¡33‰4¡45X5ô5646Ö6“77Ø7´8999999 9!9"9#9$9%9&9'9(9)9*9+9,999::P:c:: :×:Ø:Ù:Ú:Û:Ü:ë:;;;;;!;%;);-;1;2;5;B;D;P;R;T;V;W;Z;g;i;m;o;q;s;t;w;‚;„;¯;±;³;µ;¶;¸;º;¼;¾;À;Â;Ä;Å;Ð;Ò;Ô;Ö;Ø;ô;ö;÷;Ž<<«<º<Þ<à<ü<=Æ=>|>~>‹>w?x?º?Ö?ë?@@5@s@Ç@×@ï@A.A;A`A®A»AÑA&B4BXB¤BóBCC8CXCÕCëC#DdD¼DëDE8EUE„EEF;FŠFGEGFGpG™G›GGžGŸG G¡G¢G£G¤G¥G¦G§G¨G¶G¢H£HåHII>I?I`II´IJJ(JLlIˆ00=LlIˆ00<LlIˆ00;LlIˆ00:LlIˆ009LlIˆ008LlIˆ007LlIˆ006LlIˆ005LlIˆ004LlIˆ003LlIˆ002LlIˆ001LlIˆ000LlIˆ00/LlIˆ00.LlIˆ00-LlIˆ00,LlIˆ00+LlIˆ00*LlIˆ00)LlIˆ00(LlIˆ00'LlIˆ00&LlIˆ00%LlIˆ00$LlIˆ00#LlIˆ00"LlIˆ00!LlIˆ00 LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00 LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00 LlIˆ00 LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00ÿLlIˆ00þLlIˆ00ýLlIˆ00üLlIˆ00ûLlIˆ00úLlIˆ00ùLlIˆ00øLlIˆ00÷LlIˆ00öLlIˆ00õLlIˆ00ôLlIˆ00óLlIˆ00òLlIˆ00ñLlIˆ00ðLlIˆ00ïLlIˆ00îLlIˆ00íLlIˆ00ìLlIˆ00ëLlIˆ00êLlIˆ00éLlIˆ00èLlIˆ00çLlIˆ00æLlIˆ00åLlIˆ00äLlIˆ00ãLlIˆ00âLlIˆ00áLlIˆ00àLlIˆ00ßLlIˆ00ÞLlIˆ00ÝLlIˆ00ÜLlIˆ00ÛLlIˆ00ÚLlIˆ00ÙLlIˆ00ØLlIˆ00×LlIˆ00ÖLlIˆ00ÕLlIˆ00ÔLlIˆ00ÓLlIˆ00ÒLlIˆ00ÑLlIˆ00ÐLlIˆ00ÏLlIˆ00ÎLlIˆ00ÍLlIˆ00ÌLlIˆ00ËLlIˆ00ÊLlIˆ00ÉLlIˆ00ÈLlIˆ00ÇLlIˆ00ÆLlIˆ00ÅLlIˆ00ÄLlIˆ00ÃLlIˆ00ÂLlIˆ00ÁLlIˆ00ÀLlIˆ00¿LlIˆ00¾LlIˆ00½LlIˆ00¼LlIˆ00»LlIˆ00ºLlIˆ00¹LlIˆ00¸LlIˆ00·LlIˆ00¶LlIˆ00µLlIˆ00´LlIˆ00³LlIˆ00²LlIˆ00±LlIˆ00°LlIˆ00¯LlIˆ00®LlIˆ00LlIˆ00¬LlIˆ00«LlIˆ00ªLlIˆ00©LlIˆ00¨LlIˆ00§LlIˆ00¦LlIˆ00¥LlIˆ00¤LlIˆ00£LlIˆ00¢LlIˆ00¡LlIˆ00 LlIˆ00ŸLlIˆ00žLlIˆ00LlIˆ00œLlIˆ00›LlIˆ00šLlIˆ00™LlIˆ00˜LlIˆ00—LlIˆ00–LlIˆ00•LlIˆ00”LlIˆ00“LlIˆ00’LlIˆ00‘LlIˆ00LlIˆ00LlIˆ00ŽLlIˆ00LlIˆ00ŒLlIˆ00‹LlIˆ00ŠLlIˆ00‰LlIˆ00ˆLlIˆ00‡LlIˆ00†LlIˆ00…LlIˆ00„LlIˆ00ƒLlIˆ00‚LlIˆ00LlIˆ00€LlIˆ00LlIˆ00~LlIˆ00}LlIˆ00|LlIˆ00{LlIˆ00zLlIˆ00yLlIˆ00xLlIˆ00wLlIˆ00vLlIˆ00uLlIˆ00tLlIˆ00sLlIˆ00rLlIˆ00qLlIˆ00pLlIˆ00LLgIˆ00KLIˆ00IL˜€€L˜€€L˜€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜@0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L©0€€Ð©0€€Ð©0€€Ð©0€€Ð©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL Iˆ0ìkLl˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL © 0€€Ð © 0€€Ð © 0€€Ð © 0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð © 0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦LIˆ0Ž2¦L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜@0€€L˜@0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€L˜0€€Lš0€€Lš0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL š0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ˜0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL š0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL š0€€Lš0€€Lš0€€L˜0€€L©0€€Ð ©0€€Ð ™0€€ÔL ˜0€€L„fYÒIp‡tžFÄTÎ¯´¼osƒ‰h6=†fà‚†¨ÌÚ˜&˜K\žÀ¾Ôbòtx:òbüy¦…úˆf’,—hšÞšüš$›f›Œ› ›Â›$œ:œbœ¨œà¤2®´º>Â`Å>ÆjÆœÆ†È”È¦ÈÂÈÐÈâÈÊÊ,ÊHÊVÊhÊòËÌ&Ì@ÌÌÍTÎ°²³µ¶·¸¹º»hijklmnpqrtuvwxyz{|}~€‚„…†‡ˆŠ‹ŒŽ‘’“”•–—˜™š›œžTÎ±ð8ð @ñÿÿÿ€€€÷ðÒð ðpð( ð ððHB ð CðD¿ÿðððHB ð CðD¿ÿðððHB ð CðD¿ÿðððHB ð CðD¿ÿðððB ðSð¿Ëÿ ?ð[1x?£HÆOÍTô4tô¬4¬t ô4t ô¬4¬tÿÿ+‚ÄE!,‚DE!-‚„D!.‚„E!/‚DD!0‚ÄC!1‚G!RR[[ÏTUU^^ÏTB*€urn:schemas-microsoft-com:office:smarttags€country-region€9*€urn:schemas-microsoft-com:office:smarttags€place€I?I’N»N¾NÒNÔNàNâNâNÄOÅOÆOÇOPPSPSPfPfPòPòP×RØRÄSÅS T THTHTÌTÏTÏTLÕ]°^Õ]°^å^*/Ø*/csâ°12 2!2::P:c:: :×:Ø:Ù:Ú:Û:Ü:ë:;;;;;!;%;);-;1;2;5;B;D;P;R;T;V;W;Z;g;i;m;o;q;s;t;w;‚;„;¯;±;³;µ;¶;¸;º;¼;¾;À;Â;Ä;Å;Ð;Ò;Ô;Ö;Ø;ô;ö;÷;yP‡P—P¬PP¾PÀPÂPÃPÔPÖPØPÙPíPïPñPòP1Q5QJQ^QiQ¢QÂQæQçQéQëQíQïQñQóQõQöQøQúQüQþQRRRRR RR RRRRRRR2RCRNReR…R©RªR¬R®R°R²R´R¶R¸R¹R»R½R¿RÁRÃRÅRÇRÈRÊRÌRÎRÐRÒRÔRÖR×RSS(SÈHºÊÝ2ð!þÿÕÍÕœ.“—+,ù®0èhp|„Œ”œ¤¬´ ¼Éäj®TæTitle !"#$%&'()*+,-./0123456789:;<=>?@ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ[\]^_`abcdefghijklmnopqrstuvwxyz{|}~€‚ƒ„…†‡ˆ‰Š‹ŒŽ‘’“”•–—˜™š›œžŸ ¡¢£¤¥¦§¨©ª«¬®¯°±²³´µ¶·¸¹º»¼½¾¿ÀÁÂÃÄÅÆÇÈÉÊËÌÍÎÏÐÑÒÓÔÕÖ×ØÙÚÛÜÝÞßàáâãäåæçèéêëìíîïðñòóôõö÷øùúûüýþÿ !"#$%&'()*+,-./0123456789:;<=>?@ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ[\]^_`abcdefghijklmnopqrstuvwxyz{|}~€‚ƒ„…†‡ˆ‰Š‹ŒŽ‘’“”•–—˜™š›œžŸþÿÿÿ¡¢£¤¥¦§¨©ª«¬þÿÿÿ¯°±²³´µ¶·¸¹º»¼½¾¿ÀÁÂÃÄÅÆÇÈÉÊËÌÍÎÏÐÑÒÓÔÕÖ×ØÙÚÛÜÝÞßàáâãäåæçèéêëìíîïðñòóôõö÷øùúûüýþÿ !"#$þÿÿÿ&'()*+,þÿÿÿ./01234þÿÿÿýÿÿÿýÿÿÿýÿÿÿýÿÿÿýÿÿÿ;þÿÿÿþÿÿÿþÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿRoot Entryÿÿÿÿÿÿÿÿ ÀFÀx6HºÊ=€Data ÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿ ¥1Tableÿÿÿÿ®5ìWordDocumentÿÿÿÿ<>SummaryInformation(ÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿ%DocumentSummaryInformation8ÿÿÿÿÿÿÿÿ-CompObjÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿqÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿþÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿÿþÿ ÿÿÿÿ ÀFMicrosoft Office Word Document MSWordDocWord.Document.8ô9²q